Riskien hallinta kaupankäynnissä: laskentasäännöt, miten

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Kaupankäynnin aihe on ajankohtainen kaikille osakemarkkinoista kiinnostuneille lukijoille. Asiantuntijat ovat hyvin tietoisia ammattimaisen riskienhallinnan tarpeesta tehdessään rahoitustapahtumia. Kaikki aloittelijat eivät kuitenkaan ole tietoisia tästä. Jos et noudata kaupankäynnissä riskienhallinnan sääntöjä, menetät kaupankäyntitilisi tai osan siitä lyhyeksi ajaksi. Yritetään pärjätä ilman pitkälle erikoistuneita termejä, jotka ovat monille yksinkertaisesti tuntemattomia ja muodostavat määritelmän.

Mikä tämä on?

Riskien hallinta kaupankäynnissä on jossain määrin kuin turvatyyny autossa. Ainoa ero on, että se on tarkoitettu säästämään pääomaa, ei elämää.

Siksi on niin tärkeää tuntea kaupankäynnin riskienhallinnan säännöt ja osata soveltaa niitä käytännössä. Tämä koskee erityisesti aloittelijoita, jotka eivät ole vielä ymmärtäneet kaikkia osakemarkkinoiden toiminnan ominaisuuksia.

Smistä aloittaa?

Ensimmäinen asia, jonka tulevan ammattikauppiaan tulisi oppia, on käydä kauppaa nollalla. Yksinkertaisesti sanottuna hänen ei pitäisi ainakaan menettää rahaa asioidessaan. Vasta sen jälkeen kannattaa oppia ansaitsemaan. Lähes kukaan ei onnistu ohittamaan tätä vaihetta. Jotkut kauppiaat alkavat saada tuloja jo toimintansa ensimmäisten kuukausien aikana. Näin tehdessään he kuitenkin ohittavat vaiheen, jossa he ymmärtävät, että heidän on työskenneltävä aggressiivisessa ympäristössä.

On olemassa vaara, että sinusta tulee nopeasti asiantuntija. Kukaan ei kuitenkaan ole immuuni äkillisiltä ja tuskallisilta osakemarkkinoiden pudotuksilta. Samasta syystä älä ole epätoivoinen, etkä saa tuloja heti. Jos uskot tilastoihin, lähes puolet suoritetuista liiketoimista voi tuoda negatiivisen tuloksen. Siksi on niin tärkeää soveltaa riskienhallintaa kaupankäynnissä.

Perussäännöt

Luetteloidaan ne lyhyesti ja keskustellaan sitten niistä tarkemmin:

• Älä sijoita enempää kuin puolta pääomastasi.
• Säilytä riskinsietokykysi.
• Pidä tasapaino monipuolistamisen ja keskittymisen välillä.
• Aseta pysäytyskäskyt.
• Määritä tuottoprosentti.
• Avaa useita paikkoja.

Älä sijoita enempää kuin puolta pääomastasi

Jos haluat menestyä rahoitusmarkkinoilla, yritä olla sijoittamatta kaikkia varojasi vain yhteen projektiin. Yritä jättää suurin osa pääomasta muihin liiketoimiin.

Lisäksi jotkutosakemarkkinoiden asiantuntijat suosittelevat enintään 30 prosentin pääoman käyttämistä kauppaan osallistumiseen. Mitä pienempi numero, sitä parempi.

Yritä jakaa pääomaa useiden hankkeiden kesken, mikä takaa itsesi mahdolliselta tuhoutumisriskiltä.

Ole riski altista

Asiantuntijoiden mukaan tämän luvun ei tulisi olla enempää kuin viisi prosenttia pääomastasi. Tätä periaatetta noudattamalla varmistat, että tappiosuhde on enintään 5 prosenttia pääomasta. Tämä luku ei ylitä edes inflaatiota. Sijoitusalueesta riippuen riskitaso voidaan laskea puoleentoista prosenttiin. Tämä on yksi kaupankäynnin riskienhallinnan perussäännöistä, jonka avulla voit estää mahdollisen pääoman menetyksen.

Pidä tasapaino monipuolistamisen ja keskittymisen välillä

Mahdollisuutta jakaa varoja useiden hankkeiden kesken kutsutaan hajauttamiseksi. Käyttämällä tätä riskienhallintastrategiaa kaupankäynnissä laskelma tehdään todennäköisten tappioiden vähentämiseksi. Keskittäminen on vaikuttavan pääoman osan keskittymistä yhdelle markkinoille tai yhteen projektiin. Tästä syystä on tärkeää löytää tasapaino monipuolistamisen ja keskittymisen välillä. Asiantuntijat suosittelevat keskimäärin enintään kymmenen sijoitusvälineen käyttöä. Näin voit jakaa varoja siten, että jos yksi ryhmä kaatuu, tappiot kompensoidaan muiden kasvulla.

Aseta pysäytyskäskyt

Vältä v altavia tappioita, kunhinta muuttuu, aseta ns. stop loss etukäteen. Tämä lukitsee hinnan, jolloin elinkeinonharjoittaja voi sulkea positio. Ennen stop-tilauksen käyttöä on kuitenkin suositeltavaa tehdä markkina-analyysi. Yhtä tärkeää on kuitenkin elinkeinonharjoittajan halukkuus ottaa tietty riski.

Määritä tuottoprosentti

Asiantuntijat suosittelevat voiton ja tappion suhteen määrittämistä kaikissa, jopa mahdollisissa osakemarkkinoilla tapahtuvissa liiketoimissa. Tämän ennusteen avulla voit tasapainottaa riskejä. Jos haluttua suhdetta ei voida saavuttaa, on suositeltavaa luopua kokonaan tämän sijoitustavan käytöstä.

Tämä on tärkeä riskienhallintatyökalu kaupankäynnissä. Kuinka tehdä tuottoprosentti, jokainen osakemarkkinoiden osallistuja päättää itsenäisesti. Se ei riipu vain toiminnan ominaisuuksista, vaan myös itse osallistujan luonteesta. Jotkut ovat halukkaampia ottamaan riskejä eivätkä pelkää tehdä kauppoja, joista he eivät ole varmoja.

Avaa useita paikkoja

Jos osakemarkkinoilla on useita positioita, edellyttäen, että jokaisessa niistä käytetään identtistä instrumenttia, kauppiaan on valittava etukäteen kaupankäynti- ja trendipositiot. Ensimmäiset on tarkoitettu lyhytaikaiseen kauppaan. Toiset on suunniteltu pitkäksi ajaksi.

Kuinka suojata pääomaa?

Pörssissä liiketoimia tehdessään elinkeinonharjoittajan tulee kiinnittää erityistä huomiota suojautumiseen osallistumiselta liiketoimiin, jotka eivät tuota tuloja. Tätä varten jopa ammattilaispelaajia koulutetaan rahanhallintaan.

Pääsääntö on, että älä riskeeraa vaikuttavia summia. Jokaisessa liiketoimessa sinun tulee yrittää käyttää vähimmäisosa pääomastasi. Mitä pienempi tapahtuman summa, sitä pienempi riski.

Kuinka luoda oma strategiasi?

Ihmiset, jotka ovat kehittyneet osakemarkkinoilla pitkään tietävät, ettei universaaleja ratkaisuja ole. Jokainen pelaaja rakentaa itsenäisesti oman strategiansa hankittujen tietojen ja käytännön taitojen ohjaamana.

Aloittelijoilla on tapana yrittää saada mahdollisimman paljon tietoa saatavilla olevista lähteistä. He lukevat uutisia ja ammatillisia artikkeleita, vierailevat foorumeilla ja kysyvät kysymyksiä asiantuntijoilta. Saatujen tietojen perusteella he tekevät oman johtopäätöksensä ostamisen tai myynnin suositeltavuudesta.

Tämän menetelmän avulla voit todella kerätä paljon tietoa, mutta käytännön kokemuksen puutteen vuoksi se voi johtaa epäonnistuneisiin toimiin.

Teoreettisen tiedon lisäksi sinulla on oltava todellisia strategioita. Käytännössä kauppiaat odottavat harvoin kuukauden kauempaa nähdäkseen, mitä tapahtuu. Rahan täytyy jatkuvasti pyöriä ja tuottaa voittoa. "Osta ja pidä" -niminen strategia on merkityksellinen vain erittäin kannattavilla markkinoilla. Sinun on kuitenkin pystyttävä määrittämään tarkasti arvopaperien kannattavimman myynnin hetki.

Perusstrategiat

Sijoittajat tietävät joitain suosituimmista tavoista suorittaa transaktioita:

• Scalping. Se sisältää suuren määrän pieniä liiketoimia, jotka tuovat elinkeinonharjoittajalle alhaisen, mutta melkein taatun voiton. Suurin haittapuoli on, että liiketoimien ennenaikainen keskeytyminen vähentää sijoittajan voittoa. Toinen haittapuoli on, että massiivinen negatiivinen kauppa voi mitätöidä kaikkien muiden positiiviset vaikutukset.
• Päivänsisäinen kaupankäynti. Kauppa suoritetaan tässä tapauksessa yhden päivän kuluessa. Suurin haittapuoli on, että sinun on tehtävä positiivisia kauppoja päivittäin. Tämä luo psykologista painetta, joka johtaa huonoon päätöksentekoon.
• Positiivinen kaupankäynti pidetään yhtenä suosituimmista. Tämän vaihtoehdon valitsee huomattava määrä pelaajia.

Kuten ymmärrät, on erityisen tärkeää noudattaa riskienhallinnan sääntöjä aloittelijoille suunnatussa kaupankäynnissä. Tämä johtuu siitä, että aloittelijat ovat alttiita tekemään suurimman määrän virheitä. Siksi heidän ammattiuransa alussa heidän ei pitäisi panostaa voiton tuottamiseen, vaan kykyyn säilyttää pääoma ja välttää tappioita. Tätä varten kannattaa tutustua kaupankäynnin riskienhallinnan kirjoihin ja muihin saatavilla oleviin lähteisiin.