Kuinka saada selville organisaation käyttötili TIN-tunnuksen perusteella: vaiheittaiset ohjeet, ominaisuudet ja suositukset

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Jokaisella nykyajan ihmisellä, joka hakee jatkuvasti tai ajoittain pankkilaitoksilta rahoitustapahtumia, on oltava käyttötili. Se voi olla yksityishenkilö tai oikeushenkilö. Mitä hyötyä ja tarpeellisuutta tästä tilistä on? Jos olet pankin kanta-asiakas, käyttötilin omistaminen yksinkertaistaa ja nopeuttaa huomattavasti asiakaspalveluprosessia. Jos puhumme oikeushenkilöistä, niin rekisteröityäksesi verotoimistoon on avattava pankkitili. Tavalliselle ihmiselle tämä ei ole välttämätöntä, mutta jos teet raha-asioita pankissa, niin kannattaa varmistaa, että avaat käyttötilin.

Mikä sekkitili on?

Maksutili on pankkiasiakkaalle osoitettu numero, joka on yksilöllinen. Jos pankissa on tällainen tili, asiakas voi suorittaa maksutapahtumia kassalla tai päätteellä käyttämällä maksukorttia taiKäteinen raha. Asiakkaan tunnistaminen tapahtuu lähes välittömästi. Samalla lyhenee aika pankin toimintojen suorittamiseen.

Pankki asettaa käyttötiliä avattaessa usein pääehdon, jonka mukaan tilille tulevat varat eivät ole maksua palvelusta tai tuotteesta, eli ne eivät ole kaupallisia. Nämä ovat asiakkaan omia varoja, joita hän voi käyttää sopimusehtojen mukaisesti.

Tarvitaan sekkitili

Palkojen, apurahojen, eläkkeiden ja sosiaalietuuksien saaminen edellyttää käyttötiliä. Pankkiasiakkaalla voi olla useita käyttötilejä, jos hän tekee yhteistyötä saman rahoituslaitoksen kanssa esimerkiksi palkkojen ja eläkkeiden vastaanottamiseksi. Tätä varten sinulla on oltava kaksi täysin erilaista käyttötiliä, joita käytetään aiottuun tarkoitukseen. Rahan keräämiseksi pankkiin voit myös avata käyttötilin ja käyttää varojasi sopimuksessa määritellyin ehdoin.

Oikeushenkilöille

Mihin oikeushenkilöt voivat käyttää pankkitiliään? Kaikentyyppiseen kaupalliseen toimintaan liittyy erilaisia selvityksiä ja maksuja. Tämä koskee myös palkanmaksua työntekijöille, erilaisia palkkioita ja bonuksia, sairauslomaa ja lomarahaa sekä selvityksiä veropalvelun, eläkerahaston, sosiaalivakuutuskassan ja niin edelleen. Kaikki nämäliiketoimet suoritetaan sen pankin kautta, jossa käyttötili on avattu. Ja myös selvitykset vastapuolten kanssa, maksujen suorittaminen lainoista. Oikeushenkilöt suorittavat monia rahoitustapahtumia, jotka eivät vaadi käteismaksuja, jos tilillä on varoja, niin käteisvapaiden liiketoimien suorittaminen on paljon nopeampaa ja helpompaa.

Nykyajan ihminen ei voi olla käyttämättä pankin palveluita, sillä jopa yksityishenkilöt maksavat sähkölaskuja, saavat maksuja ja palkkoja, avaavat talletuksia säästääkseen rahaa ja niin edelleen.

Miltä LLC-sekkitili näyttää?

Käyttötili koostuu 20 numerosta, eikä tämä ole vain joukko. Jokainen niistä sisältää tietoja, jotka jossain määrin luonnehtivat tilityyppiä. Tässä on esimerkki: 40702840100010000456.

Käyttötilin kolme ensimmäistä numeroa osoittavat, minkä tyyppinen organisaatio se on: v altio, ei-v altio ja niin edelleen. Jos puhumme tietystä esimerkistä, niin numero 407 tarkoittaa, että puhumme kansalaisjärjestöstä.

Tilin kaksi seuraavaa numeroa kuvaavat myös jonkin verran organisaatiotyyppiä, esimerkissämme 02 tarkoittaa "kaupallista organisaatiota".

Seuraavat kolme numeroa ilmaisevat tilin tyypin tai pikemminkin sen, millä valuutalla se avataan. Esimerkissämme 840 tarkoittaa, että tili avataan dollareina.

Tilin seuraava numero on jollain tavalla avain, jonka rahoituslaitos eli pankki tarvitseetunniste.

Tilin neljä seuraavaa numeroa osoittavat sen avauspaikan, eli jos pankilla on useita konttoreja, nämä numerot osoittavat ehdottomasti, missä näistä tili on avattu. Jos pankkilaitoksella ei ole sivukonttoria, nämä luvut näyttävät 0000:lta, kuten esimerkissämme.

Tilin viimeiset 7 numeroa ovat itse LLC:n tiliä.

Selvitystilien ylläpitoa ja kirjanpidon järjestämistä varten toimitetaan tilikartta, jonka mukaan tätä kirjanpitoa ylläpidetään. Löydät sen keskuspankin asemasta. Harkitsemme tarkemmin, kuinka saada selville organisaation käyttötili TIN-tunnuksella.

Jos LLC on velallinen

Jos LLC on velallinen, etkä löydä sen tietoja itse, on olemassa useita perusvaihtoehtoja organisaation käyttötilin selvittämiseen. Yleensä yhteistyösopimusta laadittaessa se sisältää osapuolten tiedot, jotka sisältävät täydelliset tiedot LLC:stä. Tämä on TIN-tunnus ja itse asiassa hänen käyttötilinsä.

Ymmärtääksesi kuinka selvittää organisaation käyttötili TIN-tunnuksella, sinun on etsittävä tietoja velallisesta Internetistä. Tietoja saattaa olla julkaistu yrityksen verkkosivuilla, jos sellaisia on, tai ryhmissä sosiaalisissa verkostoissa, LLC:n edustajat voivat myös julkaista tällaisia tietoja verkossa.

Kuinka saan selville organisaation käyttötilin?

Voiko se tehdä? Laki "Täytäntöönpanomenettelystä" sisältää tietoa käyttötilin selvittämisestäjärjestöt. Päävaihtoehtoja on kaksi.

Jos sinulla on tietoa LLC:n toiminnasta, sinulla on todennäköisesti oletuksia siitä, millä luottolaitoksella voi olla tietoja velallisesta. Jos menet sinne, he eivät voi antaa sinulle tietoja, mutta jos toimitat vahvistavia tosiasioita siitä, että LLC on velallinen, luottolaitoksella on oikeus poistaa varat LLC:n tililtä velka.

Jos tämä vaihtoehto ei jostain syystä sovi sinulle, sinulla on oikeus hakea ulosottomiehen puoleen velan perimiseksi. Tässä tapauksessa ulosottomies lähettää useita pyyntöjä rahoituslaitoksille, jotka ovat velvollisia antamaan hänelle kirjallisen vastauksen. V altuutetun henkilön on toimitettava saamansa tiedot hakijalle.

Pankki- ja rahoitustoimintalain mukaan tällaisia tietoja ei voida antaa ensimmäiselle henkilölle, mutta jos tuomioistuin, tilijaosto tai veroviranomainen tai muu v altuutettu taho pyytää näitä tietoja, tiedot on annettava tarjotaan.

Luottamuksellisia tietoja velallisesta

Organisaation käyttötili on luottamuksellista tietoa, joka on suljettu kaikilta muilta käyttäjiltä, mutta osakeyhtiö voi vapaaehtoisesti paljastaa nämä tiedot. Tällöin pankkilaitos ei ole vastuussa salaisten tietojen paljastamisesta. Jos LLC on velallinen, olet kiinnostunut tiedoista, kuinka voit saada selville organisaation käyttötilin perintää varten. Kustannuksetymmärtää, että nämä tiedot voidaan luovuttaa vain v altuutetuille henkilöille, joilla on tästä syystä täytäntöönpanotodistus. Voit myös selvittää organisaation käyttötilin perusteella.

Vetos liittov altion verovirastoon

Kuinka saat selville velallisjärjestön selvitystilit? Voit myös ottaa yhteyttä liittov altion veroviranomaiseen saadaksesi puolueen tiedot. Mitä se antaa sinulle? Voit selvittää velallisen organisaation avoimet selvitystilit. Jos sinulla on täytäntöönpanotodistus, sinulla on oikeus ottaa yhteyttä tähän palveluun ja pyytää seuraavia tietoja:

• organisaation selvitystilien lukumäärä;
• pankit, joissa ne avattiin;
• tilinumerot;
• niissä oleva rahamäärä;
• kassavirtalaskelma

Jos päätät tehdä pyynnön, se on laadittava tiettyjen sääntöjen ja niitä koskevien vaatimusten mukaisesti. Voit hakea tällaista pyyntöä lähimmälle liittov altion veroviranomaiselle.

Voimme siis päätellä, että suurella halulla sinulla on mahdollisuus saada tietoja, joiden avulla voit periä luottotappioita.