Investointipankit – mitä se on? Investointipankkien tyypit ja toiminnot

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Melko usein nykyään löytyy sellainen asia kuin "sijoituspankit". Mikä tämä on? Mikä on niiden tarkoitus ja tarkoitus? Miksi ne on luotu? Mitä sääntöjä noudatetaan? Näihin ja moniin muihin kysymyksiin vastataan artikkelissa.

Yleistä tietoa

Otetaanpa siis ensin selvää, mitä investointipankit ovat. Nämä ovat erityisiä rahoituslaitoksia, jotka auttavat hankkimaan pääomaa hallituksille ja suurille yrityksille globaaleilla markkinoilla. Ne tarjoavat myös konsulttipalveluita yrityksen myynnin ja oston yhteydessä. Sijoitusliikepankki voi myös auttaa joukkovelkakirja- ja osakekaupassa tarjoamalla välityspalveluita. Ja lopuksi hän auttaa käsittelemään rahoitusinstrumentteja, hyödykkeitä, valuuttoja ja laatii analyyttisiä raportteja markkinoista, joilla hän toimii.

Jos puhumme erityisistä määritelmistä, yksimielisyyttä ei ole, ja monet maat antavat oman tulkintansa merkityksestä. Otamme vertailukohteena seuraavaa: investointipankit ovat yrityksiä, jotka käyvät kauppaa yritysten ja v altion arvopapereilla ensisijaisesti niiden kauttasuurten pakettien käsittely; he harjoittavat myös yritysrahoitusta hankkimalla pääomaa liikkeeseen laskettujen osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen kautta tai laskemalla liikkeeseen pitkäaikaista sijoituslainaa.

Pääominaisuudet

Kaupallisilla investointipankeilla on omat ainutlaatuiset ominaisuutensa. Mutta voit korostaa niiden tärkeimpiä ominaisuuksia:

1. Investointipankki on siis universaali suuri kaupallinen organisaatio, joka yhdistää ja tarjoaa suuren määrän sallittuja toimintoja arvopaperimarkkinoilla ja joillakin muilla rahoitusalustoilla.
2. Päätoimintana on kerätä varoja arvopapereilla.
3. Isona instituutiona investointipankki toimii lähes aina tukkumyyntinä.
4. Etusijalla keskipitkän ja pitkän aikavälin sijoitukset.
5. Arvopaperit toimivat omaisuussalkun perustana, ja markkinoiden ei-kaupallinen osa kiinnostaa eniten.

Esimerkki toiminnasta

Otetaan BCS käsiteltäväksi aiheeksi. Investointipankki harjoittaa rahoituksen houkuttelua. Mutta johonkin sijoittaminen ei ole hänen ainoa toimintansa. Se on melko universaali laitos, jossa kehitetään myös muunlaista luottolaitosten toimintaa. Mitä BCS:llä on tähän? Investointipankille on tyypillistä ennen kaikkea hyvin kehittynyt ja organisoitu työ eri alueilla. Tämä luo perustan sijoittamiselle. Sijoitukset ovat sekä arvostetuin että tuottoisin työntekoväline. Siksi yleensä kaikki enemmän tai vähemmän suuret yritykset työskentelevät heidän kanssaan.

Toiminnot

Tiedämme siis, että investointipankit Venäjällä, kuten myös muissa maissa, ovat erityisiä luottolaitoksia, jotka profiloivat sijoituksia erilaisiin yrityksiin ja yrityksiin. Ja niillä on seuraavat toiminnot:

1. Suorittaa passiivisia toimintoja. Näitä ovat esimerkiksi ne, jotka auttavat pankin omien resurssien muodostumisessa.
2. Osallistuu aktiiviseen toimintaan. Tällä tarkoitetaan tiettyjä toimia, joilla luottolaitokset allokoivat resursseja. Näitä ovat pankkisijoitukset, arvopaperivakuudelliset lainat ja niin edelleen. Kaikkia näitä tapahtumia kutsutaan osaketransaktioiksi.

Sijoituspankit tuottavat resursseja omilla ja lainatuilla varoillaan. Arvopaperien liikkeeseenlaskuun ja sijoittamiseen kiinnitetään eniten huomiota.

Mitä ulkomailla?

Monissa maissa investointipankit/rahastot ovat olleet olemassa jo pitkään, joten voit kääntyä niiden puoleen ymmärtääksesi paremmin olemassa olevien mekanismien ominaisuuksia. Siten kehittyneissä kapitalistisissa maissa on suosittua myöntää suurille yrityksille suoria pitkäaikaisia teollisuusluottoja tehtaiden, tehtaiden ja laitteiden vakuutena. Tähän lähestymistapaan liittyy usein se, että pankit osallistuvat taloudelliseen toimintaan. Toisin sanoen on olemassa liitosprosessiteollisuus- ja pankkipääomaa. Miten tämä voi tapahtua? Yksi vaihtoehto on pankkisijoitus. Tällaisissa tapauksissa arvopapereita ostetaan. Sitten niistä tulee itse pankin omaisuutta.

Yleensä vuorovaikutusvaihtoehtoja on paljon. Mutta itse luottolaitoksen suoralla osallistumisella eri maissa voi olla omat erityispiirteensä. Kun kansainvälinen investointipankki lopettaa arvopapereiden tarjoamisen, se alkaa myöhemmin muodostaa niille jälkimarkkinoita. Tätä varten hän toimii jälleenmyyjänä ja välittäjänä. Lisäksi ei ole harvinaista, että luottolaitokset toimivat takaajina tai perustajina uusille järjestöille, jotka toteuttavat listautumisantoja. He voivat myös luoda yhteenliittymiä, joihin kuuluu investointi- ja liikepankkeja sekä jälleenmyyjiä tehokkuuden lisäämiseksi.

Entä Venäjän federaatiossa?

Saimme melko hyvän kuvan ulkomaisen kansainvälisen investointipankin toiminnasta. Kiinnitämme nyt huomiota Venäjän federaation tilanteeseen. Joten maassa he tekevät seuraavaa:

1. Suorita jälleenmyyjien, välittäjien ja säilytysyhteisöjen tehtäviä.
2. Ne muodostavat päästösalkkuja sekä yksittäisiä arvopaperisarjoja tietyille sijoittajille.
3. Järjestä selvitykset arvopaperitransaktioiden mukaan.
4. Tarjoaa sijoitusneuvontapalveluita.
5. Etsitään ihmisiä, jotka ovat valmiita sijoittamaan omansarahaa eri tahoille sekä paikkoihin, joissa voit saada suurimman voiton.

Otetaan esimerkkinä First Investment Bank. Tämä on melko voimakas rahoituslaitos, joka on erikoistunut monenlaisiin sijoituksiin. Joten tavanomaisten arvopaperisijoitusten lisäksi se tarjoaa myös mahdollisuuden ostaa keräilykolikoita, jalometalleja, operoida omaisuudella etänä turvallisen kryptojärjestelmän ja digitaalisen allekirjoituksen kautta. Mutta First Investment Bank on keskittynyt ensisijaisesti oikeushenkilöihin. Ja tällaisten laitosten palvelujen käyttäminen voi olla käytännössä varsin ongelmallista tavallisille kansalaisille.

Onko kaikki niin huonosti?

Ei ollenkaan. Monet lainalaitokset ovat universaaleja. Esimerkkinä kannattaa harkita Investment Trade Bankia, joka tunnetaan myös nimellä Investtorgbank. Tämä luottolaitos harjoittaa pitkäaikaisen lainapääoman mobilisoimista ja sen tarjoamista lainaajille myöntämällä ja sijoittamalla lainasitoumuksia. "Investment Trade Bank" on rakenne, joka on ensisijaisesti suunnattu erimuotoisille yrityksille ja organisaatioille. Mutta tämän lisäksi keskimääräiselle maallikolle on tarjolla useita palveluita. Totta, voit saada nopeasti jotain tavallisen palvelun k altaista, kuten lainoja ja talletuksia. Vaikka investointeja on saatavilla, ne edellyttävät silti tietyn määrän lisäpaperien allekirjoittamista. Siksi kun menet tällaisiin instituutioihin, sinun on viritettävä niin, että sinun on tutustuttava melko suuren joukon sisältöönasiakirjat.

Yleensä investointipankit ovat rakenteita, jotka voidaan luokitella kahteen tyyppiin:

1. Toimii arvopapereiden sijoittamisen ja kaupankäynnin alalla.
2. Suorita pitkäaikaista lainaa.

Ensimmäisen tyypin investointipankit

Ensimmäiset tällaiset laitokset perustettiin kommandiittiyhtiöinä 1800-luvun ensimmäisellä neljänneksellä. 1900-luvulla on ollut suuntaus vetäytyä yksityisten pankkiirien, pienten ja keskisuurten organisaatioiden asioista suurten kokoonpanojen hyväksi. Laillisesti virallistettu jako investointeihin ja kaupallisiin toimiin tehtiin ensimmäisen kerran Yhdysvalloissa vuonna 1933 Glass-Steagallin lailla. Meitä kiinnostavat talouden toimijat ovat keskittyneet suuryritysten ja yritysten varojen keräämiseen. Ajan myötä he alkoivat osallistua aktiivisesti uusien taloudellisten yksiköiden luomiseen sekä niiden uudelleenjärjestelyihin, fuusioihin ja muihin organisaatiorakenteen muutoksiin.

Mitä muuta he tekevät?

Aluksi on huomattava, että nämä laitokset eivät ota vastaan talletuksia. He keskittyivät arvopapereiden ja takaajien liikkeeseen laskemiseen. Heidän tulonsa muodostuvat palkkioiden tai enn alta määrättyjen määrien maksujen kustannuksella, jotka eivät riipu suorituksesta. Pankit toimivat myös agentteina, jotka hankkivat osan arvopapereista tapauksissa, joissa he uskovat yrityksen toimivan menestyksekkäästi ja pystyvänsä ansaitsemaan sillä rahaa. Kunsijoitetaan, ehdot, ehdot, koko ja vastuut neuvotellaan. Toiminnan tehostamiseksi ne on organisoitu pankkisyndikaateiksi.

Nyt käy usein niin, että yritykset kehittyvät suhteellisen hitaasti toimimatta tällä tavalla, joten sijoitusrahoituslaitokset eivät jää toimettomana. Tällainen yhdistelmä on yleinen myös silloin, kun pankkien päälliköt ovat samanaikaisesti sellaisten yritysten ja yhtiörakenteiden hallituksen jäseniä, joille he laskevat liikkeeseen osakkeita. On huomattava, että investointipankkitoiminnan alalla uskotaan, että pääasiallinen vaikutusv alta täällä kuuluu puolelle tusinalle rakenteelle, ja kaikki loput ovat vain välittäjäorganisaatioita. Tässä ehkä kaikki.

Toisen tyypin sijoituspankit

Ne luodaan yleensä osakkeenomistajien perusteella. Usein tapahtuu, että ne järjestetään yhdessä v altion kanssa. Niiden päätavoitteena on tarjota keskipitkän ja pitkän aikavälin lainaa tietyille talouden aloille tai erityisiin kohdennetuihin ohjelmiin. Lisäksi ne voivat toimia myös lainapääomamarkkinoilla hankkimalla varoja väestöstä ja pienyrityksistä. He harjoittavat myös lainaustoimintaa ja sijoituksia v altion ja paikallisiin arvopapereihin. On mahdotonta olla arvostamatta heidän panostaan erilaisten rahoituspalvelujen kehittämiseen. Tällaisia pankkitaloja syntyivät kapitalismiin siirtymisen aikana, ja ne muodostuivat alun perin kumppanuussuhteessa yhdistyneistä koronkiskontajista. Aluksi he ottivat hoitaakseen kaupankäynnin,selvitys-, hyväksymis- ja päästötoiminnot. He työskentelivät myös arvopapereiden kanssa, mutta pääsääntöisesti v altion arvopapereiden kanssa. 2000-luvulle mennessä on muodostunut noin viisikymmentä voimakasta pankkitaloa. Niiden erikoisuus on, että ne pääsääntöisesti muodostettiin perheyrityksistä ja vasta ajan myötä muuttuivat osakeyhtiöiksi. Mutta tähän päivään asti tietyn suvun edustajat ovat etusijalla.

Mitä he tekevät?

Jos puhumme passiivisesta toiminnasta, niin tämä on heidän oma pääoma, joka muodostui perheen osakkeista, osakepääomasta ja varapääomasta, kertyneistä voittovaroista, lainavaroista ja muista asioista. Tämä on luottolaitosten oma resurssi.

Mutta eniten tutkimuksessa kiinnostaa aktiivinen toiminta. Investointipankit ovat rakentaneet todellisen voimansa niille. Toimintaan kuuluu tässä tapauksessa käteisellä työskentelemistä. Yksityiset ja v altion arvopaperit, kiinteistöt ja rahoitusvälineet.

Ominaisuudet

On huomattava, että investointipankit ovat yleensä kehittyneiden maiden etuoikeus. Vain suhteellisen pieni ryhmä kehitysmaita voi ylpeillä omistavansa niitä. Loppujen lopuksi he tekevät todellisia investointeja, eli investointeja kiinteään pääomaan, mikä myötävaikuttaa varastojen kasvuun. Tehokkuuden lisääminen edellyttää teknologista kehitystä tieteellisen ja teknologisen vallankumouksen ja ammattitaitoisen työvoiman seurauksena.

Johtopäätös

Investointipankeille sijoituspäätöstä tehdessään seuraavat asiat ovat tärkeitä:

• Tuotannon henkinen potentiaali.
• Pätevyys.
• Työntekijöiden kokemus ja tietämys.
• Koulutuskulut.
• Kaikki muu, jonka avulla voit käyttää hankittua pääomaa mahdollisimman tehokkaasti.