Maksumääräys: täyttömääräys, tarkoitus

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Maksumääräys mainitaan keskuspankin asetuksessa nro 383-P vuodelta 2012. Tämä selvitysasiakirja luodaan pankkilaitoksessa osittaista varojen siirtoa varten. Harkitse tarkemmin maksumääräyksen ominaisuuksia.

Yleistä tietoa

Maksumääräyksen muodostaminen edellyttää maksajan osittaista hyväksyntää ja vaaditun varojen puuttumista tililtä. Tämä asiakirja on pankkikäytännössä tarkoitettu toimeksiannoksi, joka on toteutettu vasta tiettyyn aikaan.

Maksumääräyksen antamismenettely on samanlainen kuin selvitysasiakirjojen täyttämisessä.

Kaikissa asiakirjan kopioissa on oltava pankin leima, vastuuhenkilön allekirjoitus ja päivämäärä. Ensimmäinen kopio on varmennettu pankin työntekijän allekirjoituksella. Maksumääräyslomakkeen koodi on 0401066.

Vuanssit

Maksumääräyksen etupuolella merkintä "osittainen maksu". Kääntöpuolelle vastaava pankkivirkailija tekee merkinnän osittaisesta siirrosta. Erityisesti ilmoitetaan maksunumero, tilauksen numero ja päivämäärä, summa ja saldon määrä. Nämä tiedot on varmennettu työntekijän allekirjoituksella.

Tallennustilaasiakirjat

Varoja siirrettäessä tilauksen ensimmäinen kopio, jolla maksu suoritettiin, jää pankkiasiakirjoihin. Viimeistä kopiota käytetään maksajan tiliotteen liitteenä.

Kun suoritat viimeistä tilauksen maksua, tilauksen ensimmäinen kappale ja tämän tilauksen ensimmäinen kopio tallennetaan pankkiasiakirjoihin. Loput kopiot toimitetaan maksajalle yhdessä kassamääräyksen viimeisen kopion kanssa, joka on liitetty otteeseen l / s.

Poistettava asiakirja

On syytä sanoa, että käteismääräystä varojen veloittamiseen käytetään pankkitoiminnassa melko harvoin. Talousorganisaation automatisoituun järjestelmään luodaan asiakirja ja valitaan tietty toimintotyyppi:

• Maksu toimittajalle.
• Sovitus luotolla/lainalla.
• Veronmaksun siirto.
• Hyvitys ostajalle.
• Muut selvitykset vastapuolten kanssa.
• Siirto toisen yrityksen tilille.
• Palkkalaskenta.
• Varojen siirto tilivelvolliselle.
• Toinen ei-käteisvarojen poisto.

Maksumääräyksen täyttö veloitusta varten tapahtuu tiliotteen perusteella. Rekisteröinnin yhteydessä katsotaan, että siirto on jo tehty ja se on vahvistettu asiaankuuluvilla asiakirjoilla.

Varojen vastaanottamistilaus

Se myönnetään papereille, jotka poikkeavat saapuvasta tilauksesta. On huomattava, että käytetään maksumääräyksiä rahan ja toimeksiantojen vastaanottamiseenlähes samalla taajuudella.

Kuten edellisessä tapauksessa, dokumenttia luotaessa valitaan vastaava toimintotyyppi:

• Maksu ostaj alta.
• Sovitus luotolla/lainalla.
• Toimittajan hyvitys.
• Muut selvitykset vastapuolten kanssa.
• Pankkilainojen ja maksukorttien myyntituotot.
• Varojen kerääminen.
• Valuutan hankinta.
• Tuotot ulkomaan valuutan myynnistä.
• Muut muut kuin käteissiirrot.

Esimerkki

Mietitään varojen perimiseen käytetyn toimeksiannon ominaisuuksia. Tämä asiakirja ei sisällä maksutietoja. Varat siirretään rahatilien välillä. Kun määrität vastaavaa tuotetta, voit valita jonkin "Siirrot matkalla" -tilin alatileistä 57.

Rahanperinnän aikana syntyy tapahtuma:

- dB ch. 51 cd sc. 57 - pankkitilille talletetun summan mukaan.

Rahat menee tilille 57, kun perintätapahtuma näkyy sopivan tyyppisellä kassamääräyksellä (kulumääräys). Samanaikaisesti, kun se valitaan ja tilin vastaava alatili 57 on merkitty, tehdään kirjaus:

- dB ch. 57 cd sc. 50 - kerättyjen varojen määrästä.

Designominaisuudet

Jos tilaus maksetaan osittain:

• Pankkitiedot.
• Tehtyjen tapahtumien määrä.
• Vastaavan toimihenkilön allekirjoitus.

Ensimmäisen kopion on oltava toimeksiannon toteuttamista valvoneen pankkiorganisaation työntekijän varmentama. Osamaksua koskeva merkintä tulee olla yläreunassa, etupuolen oikealla puolella.

Maksumääräys

Se on pankkiorganisaatiolle lähetetty selvitysasiakirja, joka ilmaisee tilinh altijan kirjallisen määräyksen siirtää tietty summa vastaanottajan tilille. Jälkimmäinen voidaan avata tässä tai toisessa pankissa.

Toimeksiannon toteuttaminen suoritetaan laissa säädetyssä ajassa tai muussa, lyhyemmässä ajassa, jos niin määrätään tilipalvelusopimuksessa tai tulli määrää.

Tätä maksuasiakirjaa käytetään varojen siirtämiseen:

• Tavaroiden toimittamiseen, palvelujen tarjoamiseen, töiden tuotantoon.
• Kaiken tason budjettiin, budjetin ulkopuolisiin varoihin.
• Lainan/lainan palauttamista / ottamista varten, lainattujen varojen koron maksamista varten.
• Muihin sopimuksessa tai laissa määrättyihin tarkoituksiin.

Pääsopimuksen mukaisesti tilausta voidaan käyttää palvelujen, töiden, tavaroiden ennakkomaksun (ennakkomaksun) siirtämiseen tai määräaikaisten maksutapahtumien suorittamiseen. Asiakirja voidaan esittää 10 päivän sisällä (kalenteri). Lähtölaskenta alkaa purkamispäivää seuraavasta päivästä.

Maksumääräys ja maksumääräys: erot

Näillä kahdella asiakirjalla on yksi yhteinen piirre. Sekä tilausta että tilausta käytetään suoritustapanaosittaisia maksuja sisältäviin liiketoimiin. Asiakirjoissa on kuitenkin merkittäviä eroja.

Ensimmäinen on se, että maksumääräystä ei voida käyttää laskun tai kuitin täysimääräiseen maksamiseen. Maksumääräys sen sijaan yleensä suorittaa juuri sellaisen toiminnon.

Maksumääräys on suora rahansiirto. Samalla ei odoteta, että pankkiorganisaation asiakas antaa toimeksiannon selvitystapahtuman suorittamiseksi. Maksutoimeksianto puolestaan antaa pankkirakenteelle oikeuden siirtää rahaa asiakkaan tililtä toiselle tilille.

Maksumääräystä voivat käyttää esimerkiksi oikeusviranomaiset. Viranomaiset hakevat pankkiyhteisöltä vaatimusta velallisen tililtä tietyn summan veloittamiseksi toisen henkilön tai minkä tahansa rakenteen hyväksi. Samaan aikaan tilinomistajalle ei ilmoiteta etukäteen toiminnoista, joita hänen rahoillaan tehdään. Hän voi oppia siirrosta varojen siirron jälkeen, toisin sanoen tilauksen suorittamisen yhteydessä. Se voi olla esimerkiksi tekstiviesti-ilmoitus. Hän ei ehkä saa tietää toiminnasta ennen kuin hän käy pankkirakenteessa (jos esimerkiksi mobiilipankkia ei ole asennettu).

Maksumääräys ja ohje ovat siis erisisältöisiä asiakirjoja. Ne voidaan toteuttaa toisistaan riippumatta tai ne voivat olla toisiinsa liittyviä selvitysarvopapereita.