Strukturoidut muistiinpanot: määritelmä, ominaisuudet ja kuvaus

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Tuottoiset sijoitukset - aihe, joka ei menetä merkitystään. Tältä osin muodostetaan jatkuvasti erilaisia työkaluja, joiden avulla voit tuoda tulot täysin uudelle tasolle. Yksi niistä on jäsennelty muistiinpano.

Hieman strukturoiduista tuotteista

On syytä ymmärtää, että rahoituspalvelumarkkinoilla on kaksi suurta ryhmää, jotka kilpailevat keskenään ja yrittävät saada asiakkaiden huomion. Puhumme pankeista ja osakemarkkinoihin liittyvistä yrityksistä.

Pankkirakenteet ovat viime vuosina olleet paremmassa asemassa, joten monet sijoitusyhtiöt ovat tehneet suuria ponnisteluja luodakseen uusia houkuttelevia tuotteita, joiden avulla voit saada korkeat tulot. Vahva kilpailu perustui talletuksen periaatteisiin, mikä johti lopulta strukturoitujen tuotteiden luomiseen. Tämä luokka määritellään strukturoiduiksi muistiinpanoiksi.

Mitä tällä termillä pitäisi ymmärtää? Itse asiassa puhumme ainutlaatuisesta tuottomuodosta, joka mahdollistaa keskeisten osakemarkkinoiden instrumenttien (talletukset, joukkovelkakirjat) sekä niiden johdannaisten (swapit, optiot, futuurit) hallitsemisen perusteellisesti.uusi taso.

Tämä vahvistaa sen tosiasian, että strukturoitujen seteleiden käyttö johtaa melko usein 100 %:n tuottoon sijoitukselle ja vielä enemmän. Ilmeisesti tämä on melko kirkas tulos, joka minimoi riskin sijoitettujen varojen menettämisestä.

Pankkitalletukset tällaisilla indikaattoreilla eivät voi kilpailla.

Jos yrität ymmärtää, mitä strukturoidut setelit ovat, voit tarkastella tätä tuotetta hieman eri tavalla ja määritellä sen päteväksi yhdistelmäksi perinteisiä sijoitusrahoitus- ja pankkiinstrumentteja (futuurit, optiot jne.). Vielä yksinkertaisemmin sanottuna tämä on sekoitus perinteisiä voittoa tavoittelevia menetelmiä, jotka standardijärjestelmien taitavan yhdistelmän ansiosta mahdollistavat uuden, paljon tehokkaamman tavan lisätä voittoja.

Luotettavuus

Kuten mikä tahansa tuote, joka ei ole aivan tuttu, jäsennellyt muistiinpanot voivat aiheuttaa tiettyä epäluottamusta. Itse asiassa sellaiseen reaktioon ei ole mitään syytä.

Pääasia on, että tämän tyyppisten sijoitustuotteiden pääomasuojan taso voidaan määritellä korkeaksi. Tarkemmin sanottuna se voi tarjota taattua tuottoa Venäjän keskuspankin jälleenrahoituskoron tasolla.

Mutta strukturoiduilla tuotteilla on myös rajoittava tekijänsä. Yksi niistä on niiden hinta. Puhumme siitä, että vain varakkaat ihmiset voivat käyttää niitä, toisilla ei yksinkertaisesti ole tarpeeksi rahaa. Tällaisten työkalujen alkukustannuksetalkaa 10 000 dollarista ja voi nousta jopa 500 000 dollariin.

Hyvä uutinen on, että jotkin suuret vähittäispankit tarjoavat strukturoituja tuotteita jopa 3 000 dollariin asti.

Ensimmäinen jäsennelty muistiinpano

Tällaisten tuotteiden käyttö alkoi jo vuonna 1969 Yhdysv altain osakemarkkinoilla, ja sen jälkeen ne ovat kokeneet monia muutoksia. Mitä tulee Moskovan pörssiin, FG BCS -yritysryhmä esitteli setelin ensimmäistä kertaa näille markkinoille. Se määriteltiin strukturoiduksi luottolainaksi.

Tällaisten arvopapereiden liikkeeseenlaskua Venäjällä ei ole aiemmin harjoitettu. Uusi tuote liitettiin kolmeen suureen pankkiin (Sberbank, VTB ja VEB). Mitä tulee maksuun, se suoritettiin puolivuosittaisena kupongina, jonka tuotto oli 13 % 12 kuukauden aj alta. Samaan aikaan tuotteen nimellisarvo oli 80 tuhatta ruplaa. Joukkovelkakirjojen eräpäiväksi asetettiin huhtikuu 2017.

Toimintaperiaate

Kun sijoittaja ostaa tuotteen, kuten strukturoidun lainan, joukkovelkakirjalainan, hän yhdistää taloutensa useisiin instrumentteihin. Olisi myös reilua huomata, että rahat todella siirretään säätiölle.

Tällä prosessilla on laillinen perusta ja se on lain puolelta täysin laillista (Federal Financial Markets Servicen määräys nro 07-37 / pz-n). Samanaikaisesti aluksi on olemassa tietty kannattavuustaso, johon sijoittaja voi luottaa.

Sijoitetun pääoman tuotto on taattu, kiitoskäyttämällä hyväksi todettua järjestelmää: investoinnin jakaminen kahteen osaan. Ensimmäinen ja suurin niistä sijoitetaan niihin instrumentteihin, joilla on kiinteä tuotto. Juuri tämän osan pitäisi tuoda 100 %:n korvaus toimikauden loppuun mennessä. Täällä voidaan käyttää korkeaturvallisia joukkovelkakirjoja tai pankkitalletusta.

Toinen osa on sijoitettu erittäin kannattavaan, mutta huomattavasti riski alttiimpaan toimintaan. Mitkä ovat pitkälti lainan rakenteen määräämiä, mutta yleensä se on työskentely markkinoiden volatiliteetin, osakeindeksin muutosten ja muiden riski alttiiden optioiden kanssa, jotka tarjoavat mahdollisuuden saada merkittävää lisäystä sijoitettuihin varoihin.

Siisti strukturoituja velkakirjoja ostava sijoittaja voi odottaa parhaimmillaan vähintään 100 %:n korvausta ja täysin erilaisia prosenttiosuuksia.

Yleiset tyypit

Useimmin käytettyjä rakennetuotteita on monen tyyppisiä:

• Isolla suojattu muistiinpano. Tämän tuotteen tärkein ero on koko summan palautus loppumaksun suorittamisen yhteydessä. Tämä tosiasia ei myöskään riipu siitä, kuinka tehokkaiksi tuotteen kohde-etuuden omaisuus lopulta osoittautui. On ymmärrettävä, että muihin tyyppeihin verrattuna tämä on vähiten kannattava, mutta luotettavin.
• Phoenix nuotit. Tämän työkalun rakenne mahdollistaa kuukausimaksujen vastaanottamisen. Toinen kätevä taajuus on myös saatavilla (kerran neljännesvuosittain tai kuuden kuukauden välein). Tällaisten toistuvien maksujen vuoksi tämäntyyppisiä seteleitä ei myöskään voida kutsua tuottoisimmaksi, mutta toisa alta sijoittajavoi nostaa voittonsa jatkuvasti.

Huomautukset automaattisella päättymisellä. Tässä tapauksessa ei ole niin toistuvia maksuja kuin Phoenixia käytettäessä. Tavoitteena on halutun määrän jatkuva kertyminen, joka toteutuu automaattisesti sillä hetkellä, kun asetettu voittoraja saavutetaan. Siihen asti et voi nostaa rahaa. Prosessin päätyttyä sijoittaja saa kaikki sijoitetut rahat ja voitot

Uusi laji

Säveliä on monia erilaisia. Rahoitus- ja osakemarkkinat kehittyvät ja sijoitustuotteita kehitetään niiden jälkeen.

Jos puhumme esimerkeistä, voimme muistaa niin sanotun "Boosterin". Tämä strukturoitu liite perustuu taloudellisen vipuvaikutuksen käyttöön. Hänen tavoitteenaan on nopea voitto, johon liittyy suuria riskejä. Kohde-etuutena on yksi omaisuus, jonka avulla saavutetaan merkittävä lisäys investointeihin. Tämä tuote ei tarjoa taattua palautusta eikä vakaata kuponkimaksua.

Uudet strukturoidut muistiinpanot sisältävät automaattisen kutsun. Se on tulossa yhä suositummaksi Venäjän markkinoilla. Se perustuu myynnin volatiliteettiin. Tässä tapauksessa etusijalla pidetään myös suurta voittoa ja huomattavaa riskitasoa. Tällaisella järjestelmällä on ehdollinen pääomasuoja, joka riippuu pitkälti keskeisten omaisuuserien noteerausten muutosten dynamiikasta.

Sijoittajatkäytä myös "digitaalista" nuottia. Tämä tuote kiinnostaa niitä, jotka eivät aio kestää merkittäviä riskejä ja luottavat investointien m altilliseen mutta vakaaseen kasvuun. Samaan aikaan kuponkimaksut ovat sijoittajan käytettävissä.

Tulokset

Niille, jotka yrittivät saada vastauksen kysymykseen "strukturoidut muistiinpanot - mikä se on", ei ole vaikea arvioida tämän tuotteen merkitystä ja suosiota sijoitusalalla.

Näiden työkalujen avulla voit valita sopivimman tavan lisätä omia varojasi: hitaasti ja turvallisesti tai nopeasti, mutta suurella riskillä. Joka tapauksessa niin tehokkaan markkinatarjouksen, kuten seteleiden, suosio jatkaa kasvuaan.