Liikesuunnitelma sijoittajalle: laadintamenettely, avainkohdat, esitystavat

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

On mahdollista toimia ilman kirjallista suunnitelmaa. Mutta tällainen liikemies on kuin matkustaja, joka matkustaa metsässä ilman kompassia. On myös psykologinen puoli - paperille kirjoitettu näkyy selvemmin päässä. Ehkä tämä johtuu siitä, että mikä tahansa liiketoimintasuunnitelma on ennen kaikkea vakavaa analyyttistä työtä.

Yleinen käsite

Liiketoimintaalgoritmin analyyttinen työ sen aiottuun tarkoitukseen on kahdenlaista: itsellesi ja liiketoimintasuunnitelma sijoittajalle. Mutta tästä huolimatta henkilön on heijastettava selvästi kolmea tekijää:

• objektiivisin arvio heidän kyvyistään, sekä aineellisista että resursseissa ja tiedossa ilmaistuista;
• tulosennuste;
• tarkka aikakehys.

Sijoittajan liiketoimintasuunnitelmalla on yksi tärkeä tehtävä - se vakuuttaa ulkopuolisen rahan sijoittamisen tarkoituksenmukaisuudesta jonkun toisen yritykseen. Idea tulee esittää mahdollisimman ytimekkäästi, vahvoilla perusteilla, objektiivisesti arvioiden riskit ja olla loogisesti harkittu. Kokeayrittäjille, pieni riskinvähennys on sallittu. Mutta sitä ei todellakaan kannata luvata liikaa.

Kun suunnitelma on tehty itsellesi, voit laskea rimaa hieman esittelyssä ja muodollisissa kylteissä. Mutta et voi ohittaa yhtä pistettä. Algoritmi tulee kirjoittaa mahdollisimman yksityiskohtaisesti.

Toinen vinkki kokeneilta yrittäjiltä: on parempi puhua siitä, mihin ja miten käytät sijoittajan rahoja, ei siitä, kuinka voit säästää ne.

Teaser

Ensimmäisessä vaiheessa potentiaalinen sijoittaja voi pyytää teaseria - tiiviimmän kuvauksen projektista. Teaser ei saa olla suuri, suurin sallittu tilavuus on 1-3 sivua. Henkilöllä tulee olla aikaa lukea se 3–5 minuutissa. Jos teaser vakuuttaa hänet, sijoittajalle voidaan tarjota yksityiskohtaisempi liiketoimintasuunnitelma.

Voiko tulla ilman teaseria? Liiketoimintasuunnitelma ilman teaseria voi saavuttaa tavoitteen. Mutta jos on vain teaser, sijoittajien kanssa tapaamisen tehokkuus on alhainen. Kokoamisalgoritmin mukaan myös sijoittajan liiketoimintasuunnitelman tulee olla ensimmäinen. Sen pohj alta on helppo kirjoittaa teaseria. Toinen tämän osion nimi on yhteenveto.

Liikesuunnitelman tavoitteet

Liiketoimintasuunnitelma on etenemissuunnitelma tulevaa liiketoimintaasi varten. Tässä on luettelo suosituimmista sen ratkaisemista tehtävistä:

• idean objektiivinen arviointi, vahvuuksien ja heikkouksien tunnistaminen;
• valmistellaan julkaisuun;
• vastuuhenkilöiden toimintaalgoritmi;
• esittely mahdollisille sijoittajillesaadakseen varoja kehittämiseen tai aloittamiseen;
• lainan saaminen pankista;
• julkisten investointien saaminen tukien tai avustusten muodossa;
• liiketoiminnan näkymät;
• erityisen taloudellisen aseman saaminen tai erikoistuneisiin yhteisöihin liittyminen.

Yrittäjien yleisin ongelma on omien varojen puute. Tässä tapauksessa taloudessa on erityinen rahoitussuhteiden muoto - investoinnit. Se toteutetaan vapaaehtoisesti, jos sijoittaja näkee tässä liiketoiminnassa näkymiä. Seuraavaksi käsittelemme kysymystä siitä, kuinka sijoittajalle laaditaan liiketoimintasuunnitelma.

Esitysmenetelmät

Johtavien organisaatioiden kehittämät menetelmät. Standardien suuresta määrästä huolimatta ne ovat rakenteeltaan samanlaisia. Ne eroavat prioriteeteista. Harkitse joitain standardeja:

• UNIDO Standard - keskittyy kunkin kohteen yksityiskohtaiseen kuvaukseen.
• TACIS-standardi. TACIS on organisaatio, joka tarjoaa teknistä apua IVY-maiden liikemiehille. Näin ollen liiketoimintasuunnitelmassa TACIS-sijoittajien houkuttelemiseksi tulee kiinnittää mahdollisimman paljon huomiota teknisiin riskeihin.
• EBRD-malli. EBRD rahoittaa pääasiassa teollisuussektoreita. Harjoitetaan sekä suoraa rahoitusta että muiden EBRD-kumppanipankkien kautta. Sijoitusten teollisen suuntautumisen vuoksi liiketoimintasuunnitelman keskeinen osa sijoittajan näkökulmasta on riskianalyysi ja SWOT-analyysi.
• BFM Groupin konsulttiyritysmallissa korostetaan riskiälisäarvoa ja taloudellisia liiketoimintamalleja.
• Kansainvälisen konsulttiyrityksen KPMG:n malli. Yritys on erikoistunut tilintarkastukseen ja muuhun yrityskonsultointiin, mikä mahdollistaa erilaisen aseman liiketoiminnan kehittämisessä. Siten KPMG-standardin mukaisen liiketoimintasuunnitelman keskeinen osa sijoittajan näkökulmasta on markkina-analyysi ja tapa markkinoida tuotetta.

Lisäksi VEB:n, Sberbankin, FRP:n ja Rosselkhozbankin standardit ovat laaj alti käytössä. Yleisin on UNIDO-standardi. Se kehitettiin vuonna 1978 ja on edelleen ajankohtainen.

Liikesuunnitelman rakenne

Riippumatta siitä, minkä standardin mukaan sijoittajan liiketoimintasuunnitelman kehittäminen toteutetaan, seuraavat seikat on otettava huomioon yksityiskohtaisesti:

• liikeidea;
• projektin kuvaus;
• tiimi - ketkä ovat vastuuhenkilöitä, heidän pätevyytensä, kokemuksensa ja visionsa liiketoiminnastaan;
• markkina-analyysi;
• markkinointi, jakelu ja myynti;
• riskit;
• tuotantosuunnitelma;
• investointisuunnitelma;
• rahoitussuunnitelma.

Jokainen näistä kohteista on olennainen osa liiketoimintaa. Siksi sijoittajan liiketoimintasuunnitelman luonnos edellyttää jokaisen kohteen yksityiskohtaista tarkastelua.

Liiketoimintakonsepti

Liiketoiminnan käsitteen alla esitetään erilaisia tulkintoja. Mutta yhteenvetona, käsite on oma ymmärryksesi, näkemyksesi yrityksesi roolista yhteiskunnassa. Lännessä konsepti meni hieman pidemmälle. Alkaen ensimmäisistä vuosistakuluvan vuosisadan yhteiskunnallinen rooli on tärkeä siellä liiketoiminnalle.

Uskotaan, että liiketoiminnan ei pitäisi rajoittua tuottamaan voittoa perustajille. Sen ei pitäisi myöskään ratkaista pelkästään kuluttajien ongelmia. Yritystä kannustetaan osallistumaan yhteiskunnallisten ongelmien ratkaisemiseen omalla näkemyksellään ja toteuttamiskelpoisella panoksella ympäristön parantamiseen.

Tällaiset toimet näyttävät ensi silmäyksellä markkinointitemppulta: kauppayhtiö järjestää kampanjan vammaisten lasten tukemiseksi ja kehottaa muita olemaan välinpitämättömiä. Mutta konsepti on humanistinen idea, jota yrityksesi tulee jatkuvasti noudattamaan. Siksi sen tarkoituksena ei ole vain hyötyä, vaan myös ratkaista joitakin ongelmia.

IVY-maissa tämä idea on vasta hallinnassa suuryritysten toimesta. Keski- ja pienyritysten edustajien, varsinkin käynnistysvaiheessa, ei tarvitse olla tämän tai toisen idean kiihkeä kannattaja. Mutta ei ole turhaa, jos liiketoimintasuunnitelman esittely sijoittajalle alkaa ajatuksella, minkä yhteiskunnallisen ongelman yritys voi ratkaista.

Projektin kuvaus

Tämän osion tulee sisältää yksityiskohtaisimmat tiedot yrityksestä, jos se on jo olemassa. Jos et jo, sinun täytyy paljastaa yrittäjän visio. Olemassa oleville yrityksille tämä osio on hyödyllinen kertoaksesi nykyisestä tilanteesta, historiasta, toteutusvaiheista ja siitä, miten näitä tuloksia tuetaan.

Ensimyynnin tuloksiin, jakelukanavaan javoittoa ensimmäisestä kaupasta. Yrityksen kehityksen aikana syntyneisiin kriittisiin olosuhteisiin kannattaa keskittyä ja niistä selviytymiseen. Tämä on yksi tärkeimmistä kohdista kysymyksessä liiketoimintasuunnitelman kirjoittamisesta sijoittajalle. Tämän kappaleen tulosten perusteella hänen pitäisi ymmärtää, että et edistä karkeaa ideaa, vaan huolella kehitettyä, lupaavaa projektia.

Vastuuhenkilöt

Yksi avainkysymyksistä, jotka vaikuttavat sijoittajan myönteiseen päätökseen, on yrittäjän ja hänen tiiminsä identiteetti. Tätä osiota voidaan kutsua nimellä "Tiimikuvaus", "Esiintyjät" jne. Mutta tästä osiosta pitäisi olla selvää, kuinka ammattitaitoinen tiimi on, onko henkilöstössä oikeat asiantuntijat (rahoittaja, markkinoija, teknikko jne.).

Olisi myös hyödyllistä huomioida jokaisen tiimin jäsenen kokemus ja onnistuneet projektit. Kaikilta tiimin jäseniltä ei vaadita kokemusta, mutta avainhenkilöiden on oltava erittäin ammattitaitoisia ja heillä on oltava tiettyjä saavutuksia alallaan.

Mutta jos puhumme uudesta, juuri muodostuneesta tiimistä, niin tässä osiossa on parempi osoittaa yrityksen itselleen asettama rima ja tavat saavuttaa tavoitteet.

Liikesuunnitelman kirjoittaminen sijoittajalle on jokaisen yrittäjän tehtävä. Mutta prosessin aikana tai jopa ennen projektin toteuttamista hänen on ymmärrettävä liiketoimintansa keskeiset tekijät. Henkilöstö kuuluu tähän kategoriaan. On tärkeää muistaa, että jopa lupaavin idea voi epäonnistua esiintyjien kyvyttömyyden vuoksi. Toisa alta ammattilaiset pystyvät toteuttamaan menestyksekkäästi lupaamattomatkin ideat.

Esimerkiksi PayPal-maksujärjestelmä. Harvat ihmiset tietävät sen kehityshistorian. Aluksi sen piti luoda järjestelmä, jonka avulla voit suorittaa toimintoja kahden kannettavan tietokoneen välillä. Ideaa ei kruunannut menestys, eikä tämä ohjelma toiminut. Mutta tiimi koostui todellisista asiantuntijoista. Heidän aloitteensa ansiosta järjestelmä oli mahdollista alustaa uudelleen - verkkomaksut päätettiin ottaa käyttöön. Tuloksena oli järjestelmän osuuden kasvu puoleentoista miljardiin dollariin.

Markkina-analyysi

Laajentuminen, uudelle tasolle pääseminen, jopa uuden yrityksen perustaminen vaatii vahvan taloudellisen investoinnin. Jos idea on lupaava ja työhalu on täydessä vauhdissa, on suositeltavaa käyttää perinteistä ulkoisen rahoituksen mallia - investointeja. Mutta kuinka kirjoittaa sijoittajalle liiketoimintasuunnitelma, joka vakuuttaa hänet suunnitelmiensa vakavuudesta?

Tätä varten sinun tulee kuvata ideaa eri näkökulmista, joista olennainen on markkina-analyysi. Analyysi tulee suorittaa seuraaviin suuntiin:

• Mitä alasta tiedetään? Tässä osiossa kannattaa analysoida koko toimialan kehitystä: markkinoiden kokoa, mitä trendejä on nousemassa, minkä kannan yrityksesi ottaa tai ottaa? Kerättyjä tietoja käytetään myös markkinointistrategiassa.
• Kilpailu. Liiketoimintasuunnitelma on välttämätön, jotta sijoittaja voi määrittää sijoitusnsa näkymät. Yksi arviointikriteereistä on, kuinka hyvin yrittäjä tuntee kilpailijansa. Tämä todennäköisesti vaatiitehdä omaa tutkimusta, jonka tulee tunnistaa sekä kilpailijoiden vahvuudet että heikkoudet. Tutkimuksen tulee koskea kilpailijan tuotteiden toiminnallisia ominaisuuksia, hintatekijää, promootiostrategiaa, markkinoinnin työkaluja ja johtamista. Mitä varten se on? Kun tutkitaan sijoittajan liiketoimintasuunnitelman kirjoittamista, voidaan tunnistaa kilpailijan heikkoudet. Tässä tapauksessa oma strategiasi perustuu niihin.
• Kohdeyleisö. Asiantuntijat suosittelevat, ettei rajoitu pelkästään toimistotutkimukseen. Mitä enemmän ensikäden tietoa (mahdollisten kuluttajien mielipiteitä), sitä parempi. Käytännössä useimmat yrittäjät luottavat vain virallisiin tietoihin kohdeyleisöstä. Tästä johtuen promootioon liittyy odottamattomia tekijöitä ja strategia vaatii mukauttamista jo toteutusvaiheessa. Tyypillisiä kysymyksiä, joihin vastataan, ovat: keitä ovat potentiaaliset asiakkaat? Mitä ongelmia on? Miten tuotteesi/palvelusi auttaa?
• Edut. Kirjaimellisesti vuosikymmen sitten yrityskirjat neuvoivat etsimään markkinarakoa, jolla on pysähtynyt kysyntä. Gurut suosittelivat yritysten perustamista vapaalle teollisuudelle. Mutta tämän päivän realiteetit ovat sellaisia, että on vaikea löytää sekä ensimmäistä että toista tekijää. Perinteiset markkinat ovat lähempänä yltäkylläisyyttä kuin pelaajien pulaa. Mutta yrittäjälle tämän ei pitäisi olla este, jos ostajalla on jotain yllättävää.

Näiden neljän kohteen pitäisi ollahuolellisesti ne, jotka ovat kiinnostuneita sijoittajan liiketoimintasuunnitelman kirjoittamisesta. Käytännössä tätä vaihetta kutsutaan todellisuustestiksi vasta lyödylle brändille. Valitettavasti suurin osa yrityksistä ei kestä sitä.

Markkinointi

Liiketoimintasuunnitelma on etenemissuunnitelma ideallesi, kun taas markkinointi on etenemissuunnitelma tuotteelle tai palvelulle. Samaan aikaan vakavalle yritykselle markkinoinnista tulee olla olennainen osa tuotantoprosessia. Tämä on erillinen strategia. Sijoittajalle liiketoimintasuunnitelmaa laadittaessa tulee myös tämä strategia analysoida yksityiskohtaisesti. Erityisesti seuraaviin kysymyksiin tulisi vastata:

• Kysyntäanalyysi alueella ja ajanjaksolla: mikä määrä tuotantoa on tarkoitus myydä tietyssä kaupungissa? Ennuste seuraavalle vuodelle - miten kysyntä muuttuu ja miten yritys toimii tällaisissa olosuhteissa? Miten kysyntään voidaan vaikuttaa?
• Miten kilpailijat mainostavat tuotettaan tai palveluaan? Täällä voit käyttää yllä olevia tietoja. Mutta jos on yksityiskohtainen analyysi, se on tervetullut.
• Kysyntään vaikuttavat tekijät on yksi yrityksen keskeisistä kysymyksistä. On tärkeää tunnistaa mahdollisimman tarkasti: mikä saa asiakkaat ostamaan tai olemaan ostamatta tuotetta: hinta, kausi vai tuotteen laatu? On myös tärkeää ottaa huomioon heidän tulotasonsa ja ostojen tiheys.
• Myyntitavat: vähittäismyynti, tukkumyynti, verkossa? Samalla on tarpeen määrittää, mikä menetelmistä tuottaa suurimman voiton.
• Hinnoittelupolitiikka: mistä hinta muodostuitavarat? Mikä on kustannus- ja myyntikate?
• Ultimate Goal: Mitkä ovat merkkejä siitä, että markkinointistrategia on ollut onnistunut tai päinvastoin? Tämä kysymys täsmälleen samalla sanamuodolla voidaan tehdä ensimmäiseksi, mutta olemus pysyy samana: mitä markkinoinnin pitäisi lopulta antaa? Tämä voi olla tiettyjen myyntitapojen stimulointi, bränditietoisuuden lisääminen, asiakasuskollisuuden lisääminen, hänen huomionsa herättäminen tai toistuva myynti.

Riskit

Riskien arvioinnissa käytetään erilaisia menetelmiä. Suosituimmat ovat:

• Monte Carlo -analyysi;
• herkkyysanalyysi;
• skenaarioanalyysi.

Lisäksi riskille on ominaista oma dynamiikka, joka on tiiviisti verrannollinen yrityksen elinikään. Suurin riskitaso esiintyy yleensä projektin käynnistysvaiheessa. Ajan myötä, kun yritys saa vauhtia, se pyrkii laskemaan, mutta ei katoa kokonaan. Oikealla ennakkoanalyysillä riskit voidaan kuitenkin hallita. Jos yrittäjä on huolissaan siitä, kuinka sijoittajalle laaditaan liiketoimintasuunnitelma, tämä kohta on laadittava yksityiskohtaisesti. Hän on yksi keskeisistä arviointikriteereistä.

Mitä tahansa yllä olevista menetelmistä voidaan käyttää analysointiin. Niitä voidaan soveltaa myös rahoitusliiketoimintamallin kehittämisvaiheessa. Jos puhumme tällaisten tutkimusten tarkoituksesta, ne auttavat näkemään visuaalisesti projektin riippuvuuden erilaisista tekijöistä, esimerkiksi kustannuksista tai volyymista.myynti.

Lisäksi riskianalyysi auttaa visuaalisesti näkemään sellaisen tekijän kuin "turvamarginaali". Tämä termi viittaa tiettyjen trendien todennäköisyyteen, kun hankkeen tavanomaiset olosuhteet muuttuvat. Miten esimerkiksi yrityksen taloudellinen tulos muuttuu, jos tuotteen hinta nousee 20 %? Mitä tapahtuu, jos hinta päinvastoin putoaa 20 %?

Saaduista tuloksista riippuen valmistellaan vaihtoehtoisia suunnitelmia. Esimerkiksi jos hinnat nousevat, yritys nostaa palkkoja, ja jos hinnat laskevat, sen on lisättävä investointeja. Tällaisilla päätöksillä on toinen nimi - korvaavat toimenpiteet.

Jos hanke on jo käynnissä, yrittäjällä on jo kokemusta riskien voittamisesta. Ne on myös suositeltavaa ottaa huomioon. Tämän kohteen tutkimus osoittaa viime kädessä sijoittajalle, kuinka varovainen tai kokenut yrittäjä on liiketoiminta-asioissa.

Tuotantosuunnitelma

Tämä kohta on erittäin tärkeä, jos projekti on tuotantoluonteinen. Jos kyseessä on palvelu tai muu toiminta, tässä osiossa voidaan lukea toimistolaitteiden, asiantuntijatuen tai erityiskoulutuksen tarve.

Tuotantosuunnitelma koostuu kahdesta suuresta ryhmästä: tarvittavat vaihto- ja pitkäaikaiset varat. Ensimmäiset ovat:

• tuotannon raaka-aineet;
• materiaalit;
• varastot;
• puolivalmiit tuotteet;
• alv ostetuista tavaroista;
• käteinen jne.

Yksinkertaistamiseksi, vaihto-omaisuus sisältää ne varat, joiden aika-aikajoiden käyttöikä ei ylitä 12 kuukautta. Kaikki pidempi on pitkäaikaista omaisuutta. Nämä ovat erityisesti:

• rakennukset ja rakenteet;
• laitteet;
• yrityksen immateriaalioikeudet;
• käteisellä pitkällä käyttöajalla;
• laskennallinen verosaaminen;
• materiaaliarvot.

Osio ei lopu tähän. Toimittajiin on otettava yhteyttä etukäteen ja hankittava heidän kaupalliset tarjoukset hinnastoineen. Jos projekti on jo käynnissä, on ilmoitettava saatavilla olevien toimittajien lukumäärä. Lyhyesti sanottuna tästä osiosta sijoittajan tulisi ymmärtää tuotannon keskeiset prosessit.

Investointisuunnitelma

Tässä osiossa tulee olla tietoa sijoittajan ja yrittäjän välisistä taloudellisista asioista. Erityisesti seuraaviin kysymyksiin tulisi vastata:

• tarvittava investointimäärä, niiden aikataulu;
• mitä laitteita tarvitset;
• sijoitusehdot;
• hankkeen investointivaihe;
• mitä investointivaiheessa tehdään jne.

Miten tehdä sijoittajalle liiketoimintasuunnitelma niin, että se on ytimekäs ja helposti esitettävä? Monet yrittäjät käyttävät tähän Gantt-kaaviota.

Gantt-kaaviossa voit sijoitusvaiheen lisäksi näyttää myös kriittisiä käyriä, jotka voivat johtaa sijoitusajan pidentämiseen.

Rahoitussuunnitelma

Viimeinen, mutta tärkein osa. Täällä laaditaan liiketoimintasuunnitelman yhteenveto potentiaalia vartensijoittajille tarkkojen taloudellisten laskelmien muodossa, ja niiden on sisällettävä seuraavat tiedot:

1. Projektin kustannukset.
2. Odotetut tulot.
3. Tuotekustannukset.
4. Investointikulut.
5. Laskelmat kulutyypeittäin: suorat ja välilliset.
6. Sijoitusrahastojen toteuttamisen aikataulu.
7. Kassavirtalaskelma.
8. Investoinnin tuloksen indikaattorit, jotka sisältävät muun muassa: NPV - hankkeen nykyarvo, takaisinmaksuaika, PI - kannattavuusindeksi, IRR - sisäinen tuottoaste, NCF - nettokassavirta jne.
9. Projektin herkkyysanalyysi numeroina.
10. Tilinpäätös.
11. Tulot.
12. Nettovoitto.
13. Marginaali.
14. EBITDA.
15. Arvioi projektin kokonaiskustannukset.

Viimeiset vinkit

Jos selvität kaikki yllä olevat kohdat, saat vankan kasan papereita. Mutta muista, että sijoittajat katsovat satoja pyyntöjä eivätkä halua viettää aikaa jokaiseen niistä. Siksi tiedot tulee esittää ytimekkäästi ja ytimekkäästi noudattaen tarkasti loogista rakennetta.

Kaaviot ja kaaviot ovat olennainen osa taloudellista tietoa. On toivottavaa visualisoida jokainen yksittäinen tietolohko.

Toinen tärkeä yksityiskohta ovat tietolähteet. Mistä tilastot ovat peräisin, nämä vai nuo luvut? Linkki lähteeseen vaaditaan. Lisäksi, ennen kuin käytät valmiita tietoja, sinun on otettava huomioon resurssin maine ja luotettavuus.

Yleinen virhemonet pyrkivät yrittäjät - ammattiterminologian väärinkäyttö vaikuttaakseen vakuuttavamm alta. Mutta tällä lähestymistavalla voi olla päinvastainen vaikutus. Siksi liiketoimintasuunnitelma tulee kirjoittaa niin, että se on ymmärrettävä myös talousasioista kaukana olevalle henkilölle.