Pankkitilin sulkeminen oikeushenkilölle: syyt, sopimuksen irtisanomisen ehdot, toimenpiteiden järjestys, mallihakemus, veroilmoitus ja asiantuntijaneuvonta

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Artikkelissa pohditaan, kuinka oikeushenkilön pankkitili voidaan sulkea.

Jokainen liikemies, joka avaa oman yrityksen, toivoo toimivansa menestyksekkäästi ja tuottavansa voittoa. Selvitystoimien suorittamiseksi oikeushenkilöt hakevat pankista tilin avaamista. Mutta joskus tulee tilanteita, joissa yrityksen on tietyistä syistä irtisanottava sopimus pankin kanssa tilin hoitamisesta. Jos organisaation johtaja ei tunne käyttötilin sulkemisen vivahteita, tämä menettely voi aiheuttaa tiettyjä vaikeuksia.

Oikeushenkilön pankkitilin sulkeminen on kuvattu alla.

Syyt pankkitilisopimusten irtisanomiseen

Aloittaa käyttötilin sulkemisen voi olla paitsi asiakas, myös palvelupankki. Sopimuksen irtisanomiseksi asiakkaan ei tarvitse varoittaa pankkia etukäteen, voit sulkea tilin milloin tahansa. Lisäksi ei myöskään tarvitse selittää pankille tilin sulkemisen ja yhteistyön lopettamisen syitä.

Tärkeimmät syyt pankkitilin sulkemiseen oikeushenkilöltä ovat seuraavat:

1. Useiden liikekumppaneiden halu tulla palvelemaan yhdessä pankissa. Maksut yhden pankin sisällä ovat paljon nopeampia, niiden kustannukset ovat alhaisemmat kuin ulkoisten. Jos organisaatiolla on vähän yhteistyökumppaneita, palvelu yhdessä pankissa mahdollistaa joskus merkittäviä säästöjä, tuo työn nopeuteen liittyvän edun.
2. Pankin epätyydyttävä luotettavuus. Melko usein voit ennustaa pankkiorganisaation toimiluvan peruuttamisen etukäteen. Monet yksittäiset yrittäjät ja oikeushenkilöt sellaisissa tilanteissa kieltäytyvät mieluummin vaikeuksissa olevan pankin palveluista.
3. Epämukava pankin toimiston alueellisen sijainnin järjestämisen kann alta. Huolimatta siitä, että viime aikoina etäpankkitoimintaa on kehitetty aktiivisesti, tietyt ongelmat voidaan ratkaista vain käymällä henkilökohtaisesti pankin konttorissa.
4. Oikeushenkilön konkurssi, sen selvitystila. Tilin sulkemisen tarve saattaa ilmetä osana selvitystilamenettelyä. Jos yritys lopettaa toimintansa, sen omistajat yrittävät irtisanoa tilipalvelusopimuksen mahdollisimman pian, jotteivät joutuisi maksamaan palvelusta ylimääräistä rahaa.
5. Ei voida vastaanottaa tiettyjä palveluita, epätyydyttävä laatupalvelua. Melko usein pieniä organisaatioita ja yksittäisiä yrittäjiä aletaan palvella muissa pankeissa, jos he eivät saa lainaa nykyisestä.
6. Palveluiden korkeat kustannukset. Usein pankit muuttavat tariffeja, minkä seurauksena niistä tulee kannattamattomia oikeushenkilölle tai yksittäiselle yrittäjälle. Tällaisissa tapauksissa organisaatioiden on etsittävä pankkia, jossa vastaavat palvelut maksavat vähemmän.

Pankin aloitteesta

Tilin sulkeminen voi tapahtua myös pankkiorganisaation aloitteesta. Pankeilla on oikeus yksipuolisesti irtisanoa tilipalvelusopimus. Heillä on kuitenkin oltava tähän laissa säädetyt syyt. Pankki ei voi irtisanoa sopimusta organisaation kanssa omasta tahdostaan.

Pankit sulkevat lailliset tilit. henkilöitä seuraavissa tapauksissa:

1. Tilin saldo nolla, sillä ei ole tapahtumia. Jos asiakas ei ole suorittanut tilillä toimintoja yli kahteen vuoteen, pankkiorganisaatio lähettää hänelle ilmoituksen tilin sulkemistoimenpiteen suorittamisesta.
2. Liittov altion lain-115 rikkominen. Pankkiorganisaatioiden on valvottava jokaisen asiakkaan suorittamia liiketoimia. Jos epäillään, että asiakas pestä rahaa tai hänen tililtään rahoitetaan terroristista toimintaa, pankki pyytää asiakirjoja, jotka vahvistavat toiminnan laillisuuden. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta pankille säädetyssä ajassa, pankkiorganisaatio voi irtisanoa sopimuksen yksipuolisesti. Pankki voi myös sulkeaota huomioon, jos epäilet toimitettujen asiakirjojen aitoutta tai laillisuutta.

Toinen syy tilin sulkemiseen pankin aloitteesta voi olla tuomioistuimen päätös. Tällaisia tilanteita tulee kuitenkin harvoin.

Pystyykö pankkiorganisaatio estämään sopimuksen irtisanomisen ja tilin sulkemisen

Kuinka sulkea pankkitili juridiselle henkilölle? Tämä kiinnostaa monia. Pankeilla ei ole lain mukaan oikeutta kieltäytyä tästä asiakka alta. On kuitenkin tilanteita, joissa pankeilla on oikeus hidastaa tilin sulkemismenettelyä - jos sen toiminta keskeytetään tai sillä olevat varat pidätetään. Mikäli pidätetyllä tilillä ei ole varoja, pankit sulkevat sen normaalisti. Jos siinä on varoja, hän voi sulkea pankin vasta sen jälkeen, kun velka on poistettu tai pidätyspäätös on peruutettu.

Joten, kuinka sulkea pankkitili laillisessa pankissa. kasvot?

Pakolliset asiakirjat

Tilin sulkemiseksi sinun tulee ottaa yhteyttä pankkiin sopivalla sovelluksella. Yksittäisen yrittäjän tapauksessa sinun on lisäksi toimitettava passi. Järjestön edustajan on laadittava v altakirja, joka vahvistaa henkilön v altuudet. Joissakin tapauksissa pankkiorganisaatioita pyydetään toimittamaan peruskirjan nykyinen versio. Siinä tapauksessa, että pankki antoi shekkikirjan, jossa oli käyttämättömiä shekkejä, se on palautettava.

Selvitystarve sulkea lakiasiaintili. kasvot pankissa

Sulkemishakemuksella jokaisessa pankissa on omat ominaisuutensa. Pääsääntöisesti luottolaitoksen edustajat antavat asiakkaalle tyhjän hakemuslomakkeen ja näytteen sen täytettävyydestä tai sanelevat, mitä tietoja minne syötetään.

Käyttötilin sulkemishakemuksen tulee sisältää seuraavat tiedot:

1. Oikeushenkilön koko nimi (yksityisen yrittäjän tapauksessa koko nimi).
2. Suljettavien tilien tiedot.
3. Ohje siirtää tilillä jäljellä olevat varat toiselle tilille. Tässä tapauksessa on tärkeää ilmoittaa uuden tilin tiedot. Lisäksi on aina mahdollisuus saada jäljellä olevat varat käteisenä.
4. Tietoja palautettavista shekkikirjoista (jos niitä on myönnetty).

Kuinka tarkalleen sulkea laillinen tili. esimerkiksi henkilölle Alfa-Pankissa?

Toimenpiteiden järjestys pankkitilin sulkemisen yhteydessä

Tilin sulkemiseksi sinun tulee laatia ja lähettää pankille hakemus, kaikki tarvittavat asiakirjat, yrityskortit, shekkikirjat.

Asiantuntijat suosittelevat tilin saldon suuruuden selvittämistä etukäteen, jotta voit tehdä tilauksen käteisen nostoa tai siirtoa varten uudelle tilille. Luottolaitoksen on suljettava tili viimeistään seuraavana päivänä.

Pankilla on sitten 7 päivää aikaa siirtää tai antaa saldo.

Varasteen sattuessa tili suljetaan samalla tavalla. Kuitenkin lausunto siitäsulkeminen ja määräys saldon antamisesta tai siirtämisestä on täytettävä konkurssipesänhoitajan toimesta.

Pankkitilin sulkeminen jurissa. henkilö v altakirjalla?

Tilin sulkeminen välityspalvelimella

Yleinen tilanne on sulkea tili v altakirjalla, varsinkin jos tilin on sulkenut oikeushenkilö. Yksittäinen yrittäjä voi sulkea tilin vain, jos hänellä on notaarin vahvistama v altakirja. Juridisen henkilön os alta notaarin suorittamaa vahvistusta ei vaadita.

V altakirjassa on oltava tiedot edustajan v altuuksista, jotta hän voi sulkea tilin. Joissakin pankeissa v altakirjavaatimukset ovat erilaiset, joten asiantuntijat neuvovat ottamaan etukäteen selvää, mitä v altakirjassa tarkalleen ottaen on ilmoitettava.

Verovirastolle on ilmoitettava tilin sulkemisesta

Aiemmin tilin sulkemisen yhteydessä veronmaksaja oli velvollinen ilmoittamaan tästä FSS:lle, PFR:lle, IFTS:lle. Tätä tarkoitusta varten oli tehtävä hakemus v altion viranomaisille 5 päivän kuluessa tilin sulkemispäivästä. Jos oikeushenkilö rikkoi tätä sääntöä, sille määrättiin sakko.

Tällaista vaatimusta ei tällä hetkellä ole lainsäädännössä. Pankkiorganisaatiot lähettävät kaikki tarvittavat ilmoitukset itse.

Mitä veroja on maksettava, jotta voidaan sulkea oikeushenkilön tili Alfa-Bankissa?

Veron maksumenettely tilin sulkemisen jälkeen

Yksityisyrittäjällä on lain mukaan oikeus maksaa verot ja vakuutusmaksut om alta tililtään (tai käteisellä) pankkiinsivukonttoreita täyttämällä erityinen kuitti. Oikeushenkilöillä ei ollut pitkään aikaan tällaista oikeutta - he saattoivat maksaa vain käyttötililtä. Vuoden 2016 lopussa lainsäädäntöä kuitenkin muutettiin - tällä hetkellä organisaation johtaja tai sen edustaja voi maksaa veroja ehdottomasti minkä tahansa pankin kassan kautta, olipa se sitten Alfa-Bank, VTB 24, Tinkoff Bank, Sberbank of Russian tai mikä tahansa muu pankkilaitos.

Katsoimme, kuinka oikeushenkilön pankkitili voidaan sulkea.