Sijoitussuunnittelu. Investointihankkeen elinkaari ja tehokkuus

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Sijoitussuunnittelua tehdään taloudellisten resurssien sijoituskohteen määrittämiseksi, mikä mahdollistaa osinkojen saamisen tulevaisuudessa. Samanaikaisesti laadittu asiakirja muistuttaa jonkin verran liiketoimintasuunnitelmaa, mutta samalla projektin avulla voit kattaa tiedot mahdollisimman täydellisesti ja saada ratkaisun tiettyyn taloudelliseen ongelmaan.

Investoinnin ja sijoittamisen käsite

Mitä nämä termit tarkoittavat, on yleensä kaikille selvää. Sijoitusten todellisen merkityksen tunteminen mahdollistaa kuitenkin hyvän taloudellisen tuloksen. Tämä tapahtuu varojen kasvuprosessin aktivoinnin vuoksi.

Termi "investointi" ymmärretään tietyksi tavaksi sijoittaa pääomaa, joka mahdollistaa sen turvallisuuden varmistamisen sekä arvonnousun ja positiivisen tulon saamisen. Joskus ihmiset eivät tiedä minne sijoittaa vähän rahaa. Tämä johtaa siihen, että he laittavat ne "sukkahousuun". Tällaiset toimet ovat kuitenkin investointejaei voida nimetä, koska tässä tapauksessa rahaa ei ole suojattu inflaatioprosessilta. Samanaikaisesti kotona säilytetyt setelit eivät voi tuottaa tuloja omistajalle. Mihin sijoittaa pienet rahat? Yleisin tapa on sijoittaa ne pankissa avatulle talletustilille. Tätä voidaan jo kutsua sijoitukseksi, koska tietyn ajan kuluttua sijoitetun pääoman koko kasvaa.

Ansaitse sijoituksilla

Tämä prosessi voidaan suorittaa siirtämällä pääomaa pankkitalletuksiin ja arvopapereihin sekä kiinteistöihin. Niitä kaikkia kutsutaan rahoitusvälineiksi.

Mitä sijoitustoiminnalla tarkoitetaan? Tämä on joukko toimenpiteitä, joilla pyritään saavuttamaan sijoitustavoitteet ja luomaan sijoitussalkku. Tähän sisältyy päätösten tekeminen pääoman sijoittamisesta tiettyihin kohteisiin.

Arvopaperi- ja kiinteistösijoituksia voidaan suunnata. Ensimmäisessä tapauksessa pääomasijoituksen kohteena ovat erilaiset rahoitusinstrumentit, jotka joko vahvistavat velkasitoumuksia tai todistavat oikeudet osallistua yhtiön toimintaan. Jotkut yleisimmistä arvopapereista ovat optiot, joukkovelkakirjat ja osakkeet.

Kiinteistösijoituksella tarkoitetaan pääoman sijoittamista todellisiin ruumiillistuviin arvoihin, kiinteistöihin (rakenteet, rakennukset ja maa-alue), kultaan, jalometalleihin, antiikkiin, taide-esineisiin ja muihin keräilyesineisiin.

Erikoistoiminta

Ratkaisemaan monimutkaisia sosioekonomisia ongelmia teollisessa tuotannossaja kehitystyössä ilman investointisuunnittelua ei tule toimeen. Mitä tällä käsitteellä tarkoitetaan?

Sijoitussuunnittelu on erikoista toimintaa. Sen toteutuksessa käytetään työkaluja ja menetelmiä, joilla voidaan merkittävästi parantaa tiedon organisointia ja tarkentaa itse investointiprojektin rakennetta. Tämä tekee siitä ymmärrettävämmän. Lisäksi tärkeä tekijä on jäljittää tällaisen hankkeen komponenttien, sen toimintojen ja teknologioiden välinen läheinen suhde. Loppujen lopuksi kaikkien toteutettujen toimien tehokkuus lisääntyy merkittävästi.

Päätehtävät

Sijoitusmuotoilu on yleistä elinkeinoelämässä. Täällä harjoitetaan usein vapaan pääoman sijoittamiseen liittyvää liiketoimintaa, mikä mahdollistaa lisävoiton saamisen tulevaisuudessa.

Sijoitussuunnittelun tärkein tehtävä on saada yrittäjä vastaamaan kysymykseen kohteen houkuttelevuudesta rahansijoittamiseen nykyisessä taloustilanteessa. Samaan aikaan tällaisen työn tulisi:

• varmistaa kattava analyysi todellisesta kysynnästä sekä myyntimarkkinoiden mahdollisuuksista;
• käytä menestyneimpiä strategioita saavuttaaksesi tavoitteesi;
• anna yksityiskohtainen ja laadukas kuvaus tuloksista, jotka liittyvät tuotantoongelmien ratkaisemiseenkyky vastata kuluttajien tarpeisiin mahdollisimman paljon.

Käteissijoitusten määrän määrittäminen

Yksi investointisuunnittelun tärkeistä tehtävistä on määrittää suunnitelman toteuttamiseen tarvittavien taloudellisten resurssien määrä. Jokaisessa tällaisen työn toteuttamisvaiheessa tehdään tarvittavat laskelmat. Investointihankkeen luominen on tärkeää myös odottamattomien pääomapulan välttämiseksi. Saatujen tietojen avulla on mahdollista antaa suosituksia tehokkaimpien rahoituksen houkuttelemistapojen valitsemiseksi lainana, lainana, omistuksena jne.

Investointisuunnittelun onnistuneen toteutuksen tuloksena muodostuu laadukas rahoitussuunnitelma, joka sisältää kertoimet ja tunnusluvut, jotka varmistavat koko tapahtuman kestävyyden.

Sovelletut menetelmät

Uusia investointihankkeita luodaan parhaillaan tieteellisen lähestymistavan pohj alta. Tätä varten käytetään tiettyjä menetelmiä. Heidän joukossaan:

• käytettävissä olevien alkutietojen analyysi;
• kokeelliset testit;
• analyyttisten laskelmien ja teknisen asiantuntemuksen tuottaminen;
• tuotannon ja myynnin ennustaminen;
• projektin testaus.

Lisäksi on olemassa analyyttisiä ja simulaatiomalleja (dynaamisia). Mikä niiden ero on? Sijoitussuunnittelun dynaamiset mallit, toisin kuin analyyttiset, eivät kuvaa tutkittavassa järjestelmässä olevia suhteita. Niiden käyttö mahdollistaa rakentamisenalgoritmi, joka näyttää vaiheiden sarjan tutkimuskohteen sisällä tapahtuvien prosessien kehityksessä. Sen jälkeen suoritetaan alustava mahdollisten tilanteiden "pelaaminen" tietokoneella.

Simulaatiomalleja sijoitussuunnittelussa käytetään tapauksissa, joissa tutkimuskohde on erittäin monimutkainen, eikä sen käyttäytymistä voida kuvata matemaattisilla yhtälöillä.

Investointiprojekti

Tällainen asiakirja on taloudellinen peruste pääoman sijoittamisen tarkoituksenmukaisuudelle tiettyyn kohteeseen. Siitä voit ymmärtää, kuinka kannattava investointi tulee olemaan, mitä toimenpiteitä tulee tehdä halutun tuoton saamiseksi.

Tällaisen hankkeen valmistelu johtuu tarpeesta houkutella sijoittajia. Kukaan ei koskaan sijoita mihinkään esineeseen ilman, että on ensin tutkinut kaikkia saatavilla olevia ehtoja. Sijoittajia kiinnostavat ensisijaisesti tietyt luvut. Hänen on tiedettävä voiton määrä ja kuinka kauan hänen sijoittamansa rahat maksavat itsensä takaisin. Sijoittajat ovat myös kiinnostuneita olemassa olevista riskeistä, joita työn aikana voi syntyä. Siksi sijoitusanalytiikan on saatava yrittäjä vakuuttuneeksi siitä, että tämä tarjous on hänelle kannattava.

Pääoman sijoitusprojektit ovat hyvin erilaisia. Ne on jaettu tavoitteiden, mittakaavan, elinkaaren ja toteutusalueen mukaan. Tarkastellaanpa kutakin näistä elementeistä tarkemmin.

Tavoitteet

Kaikki investointiprojektit luodaan sen selvittämiseksiohjeet valitun kohteen sijoitustulojen maksimoimiseksi.

Mutta tämän yleisen tavoitteen lisäksi on myös osatavoitteita. Niiden avulla voit antaa projektille erityispiirteitä. Näitä osatavoitteita ovat:

• ekologisen tai taloudellisen ongelman ratkaiseminen;
• tuotannon tai palvelujen määrän kasvu;
• uuden tuotteen lanseeraus.

Asteikko

Arvioi investointihankkeita tämän ominaisuuden mukaan. Suuruus kertoo tapahtumaan suunnitellun rahoituksen määrän sekä lopputulosten vaikutuksen ympäristöön.

Kyllä, siellä on:

1. Megaprojektit. Tällaiset investoinnit vaativat merkittäviä rahoitusmääriä, yli sata miljardia ruplaa. Nämä ovat suuria ohjelmia, joissa harkitaan suurten teollisuuslaitosten rakentamista. Esimerkki tästä on alueellinen investointihanke maakaasun nesteytyslaitoksen rakentamiseksi Primorskyn alueelle.
2. Isot. Tällaisten hankkeiden pääomasijoitusten arvo on useita kymmeniä miljardeja ruplaa. Samanlaisia summia tarvitaan esimerkiksi kemiantehtaan osana olevan muovinkäsittelylaitoksen jälleenrakentamiseen.
3. Keskiarvo. Tällaisia hankkeita kehitettäessä suunnitellut pääomasijoitukset lähestyvät miljardia tai hieman ylittävät sen. Rahat pääsääntöisesti ohjataan tällaisissa tapauksissa uusien tuotantotilojen rakentamiseen tai modernisointiin sekä jo olemassa oleviennäytteleminen.
4. Pieni. Tämän luokan investointihankkeisiin sijoitettavan pääoman määrä vaihtelee kymmenestä miljoonasta ruplasta miljardiin.

Hankkeiden vaikutuksen mukaan niiden suuruus on jaettu:

1. Kansantalous. Nämä investointihankkeet vaikuttavat ja vaikuttavat koko v altion talouteen. Esimerkki tästä on kansallisen muovikorttimaksujärjestelmän kehittäminen.
2. Alueellinen. Tällaiset ohjelmat ovat samanlaisia kuin aiemmat, mutta koskevat vain rajoitettua aluetta. Esimerkki alueellisesta investointihankkeesta on sillan rakentaminen Krimille.
3. Teollisuus. Tällaiset investointihankkeet on tarkoitettu toteutettavaksi vain yhdellä kansantalouden alueella. Esimerkiksi öljyntuotanto offshore-alueella.
4. Paikallinen. Tällaisten hankkeiden tarkoitus liittyy suoraan tiettyyn paikkakuntaan. Esimerkki tästä on pienen paikallisella polttoaineella toimivan voimalaitoksen rakentaminen.

Elinkaari

Jokaisen investointiprojektin on käytävä läpi tietty ajanjakso. Tällaisen elinkaaren alku on idean synty. Tätä seuraa sen toteuttaminen paperilla, mikä edellyttää investointisuunnittelua. Tällaisen toiminnan elinkaari päättyy jo toteutetun idean kaikkien mahdollisuuksien umpeutumiseen sen soveltamisprosessissa tietyssä tuotannossa.

Investointiprojektit toteutusajankohdan mukaan

Ne voivat olla seuraavat:

• lyhytaikainen (enintään 5 vuotta);
• keskipitkä (5-15 vuotta);
• pitkäaikainen (yli 15 vuotta).

Uusrakentamiseen liittyvien investointihankkeiden elinkaari on aina pidempi kuin nykyisellä teknisellä ja teknologisella pohjalla tuotannon laajentamista harkitsevien. Lisäksi suurten töiden suorittamisen aikaväli ylittää aina paikallisen toiminnan saman ajanjakson. Näiden indikaattoreiden lisäksi elinkaaren pituuden määräävät myös olosuhteet, joissa kohde sijaitsee, jonka kehittämiseen investoidaan pääomasijoituksia, sekä ympäristö.

Suotuisassa investointiympäristössä työn suorittamisen aika lyhenee merkittävästi. Tällaiset olosuhteet ovat varsin houkuttelevia yrittäjille. Tällöin investointiprojektin tehokkuus kasvaa, eli sijoitetun pääoman tuotto aikayksikköä kohden.

Toteutusala

Tämän indikaattorin mukaan kaikki investointiprojektit on jaettu:

1. Tuotanto. Nämä ovat investointihankkeita, joiden tarkoituksena on luoda todellisia tuotteita, joita tarvitaan maan talouden kehitykselle.
2. Sosiaalinen. Tällaisia investointeja ovat mm. koulutukseen, terveydenhuoltoon ja muihin vastaaviin julkisen elämän osa-alueisiin.
3. Ympäristö. Näillä hankkeilla pyritään kehittämään tapoja ja menetelmiä ilmakehän suojelemiseksi haitallisilta päästöiltä, luonnonvarojen säästämiseksi jne.
4. Tieteellinen ja tekninen. Tällaiset investoinnit ovat välttämättömiä ylläpitämiseksiperus- ja soveltava tiede. Rahat sijoitetaan tässä tapauksessa lupaavimpiin tutkimusalueisiin.
5. Rahoitusjärjestelmään. Tällaiset investoinnit suunnataan pankkien johtamismenetelmien kehittämiseen, pörssien ja osakemarkkinoiden kehittämiseen, vakuutusjärjestelmään jne.
6. Organisaatio. Tällaiset investoinnit ovat välttämättömiä tuotteiden laadun ja tuotannon hallinnan parantamiseksi sekä normaalien työ- ja vapaa-ajan olosuhteiden luomiseksi työssäkäyville.

Suorituskykyarviointi

Investointihankkeen jokaista vaihetta harkitaan huolellisesti. Samalla tehdään taloudellinen arvio pääomasijoitusten tuotosta. Ensimmäisessä vaiheessa tehdyt johtopäätökset ovat ennakoivia. Myöhemmin hankkeen vaikuttavuuden arviointi saa laskennallisen luonteen käytettävissä olevien todellisten indikaattoreiden perusteella.

Kun ennusteet eivät voi olla 100 % varmoja, joitain oletuksia ei voida sulkea pois niiden kuvauksesta. Tämä näkyy arvioinnin tarkkuudessa. Mutta sijoittajia kiinnostaa eniten varojen siirto kalliista kannattavaksi. Sen määrittämiseksi on olemassa dynaamisia ja staattisia arvioita. Se, mikä tyyppi valitaan, riippuu pitkälti sijoitusprosessin vaiheesta.