Juridiset riskit: peruskäsitteet, tyypit, luokat, vakuutukset

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Oikeudelliset riskit - tämä on mahdollisuus tapahtua tapahtumia, joita kaupan osapuolet, oikeushenkilö, yrittäjä eivät alun perin odottaneet, ja jotka vaikuttavat toiminnan tuloksiin. Kuinka arvioida tällaiset riskit oikein? Kuinka minimoida ne? Vastaamme näihin ja muihin tätä aihetta koskeviin kysymyksiin alla.

Oikeushenkilöriskit

Ensin luetellaan kaikki mahdolliset juridisen toiminnan riskit:

• Tavoite tai hallittu: luonnollinen, rikollinen, tekninen.
• Subjektiivinen tai hallitsematon: sopimus-, markkinointi-, taloudellinen, juridinen, poliittinen.

Kuten näemme, keskustelumme aihe on vain yksi luokka riskeistä, joita sekä oikeushenkilö että yksityinen yrittäjä voivat kohdata.

Konseptin lähteet

Siirrytään Venäjän federaation siviililain 2 artiklan 1 kohtaan. Yrittäjyys (sekä yksityinen elinkeinonharjoittaja että yrityksen perustaminen) määritellään tässä omalla riskillä harjoitettavaksi toiminnaksi, jonka tarkoituksena on säännöllisen tulon hankkiminentyöt, tavaroiden myynti, palveluiden tarjoaminen, erilaisten omaisuuden, kiinteän ja irtaimen omaisuuden käyttö.

Tämän määritelmän perusteella jopa itse liiketoiminnan harjoittaminen on riski altista. Ensinnäkin siitä syystä, että liikemies voi olettaa vain ammattinsa kannattavuuden astetta, liiketoiminnan jatkamisen onnistumista.

Samaan aikaan suurin osa oikeudellisista riskeistä on sopimusten, sopimusten ja mahdollisten transaktioiden solmimishetkellä.

Lainsäädännöllinen määritelmä

Entä Venäjän lainsäädäntö? Se ei sisällä tarkkaa määritelmää oikeudellisista riskeistä. Ainoa asiakirja, johon tässä asiassa voidaan luottaa, on Venäjän federaation keskuspankin suosituskirje, päivätty 30.6.2005 nro 92-T "Oikeudellisten riskien ja liiketoiminnan menettämisen riskin hallinnan järjestämisestä". maine luottolaitoksissa ja pankkiryhmissä."

Siellä hahmotellaan yleiset periaatteet pankkiorganisaatioiden toiminnalle määrittää, tutkia juridisten riskien vaikutuksia sekä transaktioiden kannattavuuteen että yritysten maineeseen. Huolimatta siitä, että tämän kirjeen vastaanottajapiiri on rajallinen, suurin osa sen suosituksista on yleismaailmallisia. Niitä voidaan analogisesti soveltaa tehdessään erilaisia liiketoimia myös finanssialan ulkopuolisten laitosten ja yritysten toimesta.

Määritelmä

Joten aiemmin mainitun suosituskirjeen nro 92-T kohdassa 1.1 kutsutaan organisaation oikeudellisiksi riskeiksi tappioiden tai kielteisten vaikutusten todennäköisyyttä.asiakkaiden ja urakoitsijoiden käsityksen organisaatiosta. Tämä määrittää tämän yrityksen kuvan vahingoittumisen todennäköisyyden.

Samaan aikaan tämän kirjeen kohdassa 2.1 jaetaan kaikki oikeudelliset (oikeudelliset) riskit kahteen luokkaan. Nämä ovat sisäisiä ja ulkoisia. Harkitse niitä tarkemmin.

Sisäryhmä

Seuraavia katsotaan yrityksen sisäisiksi juridisiksi (oikeudellisiksi) riskeiksi:

• Yrityksen tai organisaation toiminnan, perustamisasiakirjojen, kaupantekokäytäntöjen epäjohdonmukaisuus voimassa olevien lainsäädännön vaatimusten ja normien kanssa.
• Yrityksen lakiosastojen toiminnan riittämätön organisointi, asianmukaisen koordinoinnin puute johtoryhmän kanssa, laiminlyönti jokaisen liiketoimen juridisen asiantuntemuksen tarpeesta, juridisesti törkeitä virheitä erilaisten sopimusten ja sopimusten tekemisessä.
• Organisaatio rikkoi allekirjoittaman sopimuksen ehtoja. Se voi olla sekä pakotettua että tahallista. Esimerkiksi sellaisten velvoitteiden ottaminen, jotka ovat suhteettomia yrityksen todellisiin kykyihin nähden.
• Kiinnitetty riittävästi huomiota teknologisiin parannuksiin, sähköisen asiakirjojen kiertojärjestelmän käyttöönottoon, erilaisten Internet-resurssien käyttöön liikekirjeenvaihdossa, neuvotteluissa vastapuolten kanssa, kilpailuihin ja tarjouskilpailuihin osallistumiseen.

Ulkoryhmä

Oikeushenkilön ulkoinen riskiluokka sisältää seuraavat:

• Olosuhteet, joihin kaupan osapuolet eivät voi vaikuttaa. Heillesisältää lainsäädännölliset muutokset ja mukautukset, uusien verojen käyttöönotto tai olemassa olevien verojen korottaminen, yrityksen harjoittaman toiminnan vaatimusten tiukentaminen.
• Sekä vastapuolten pakotettua että tahallista laiminlyöntiä.

Minimointitoimenpiteet

Oikeussubjektin riskit on ilmiö, jonka esiintymistodennäköisyys voidaan, jos ei eliminoida, niin minimoida tietylle tasolle. Tärkeimmät organisatoriset toimenpiteet tässä suhteessa ovat seuraavat:

• Pää- ja toissijaisten riskitekijöiden tunnistaminen kauppoja tehtäessä, ottaen huomioon yrityksen toiminnan päävektori.
• Riskinsietokriteerien määrittäminen sopimusta allekirjoitettaessa. Sellaisten ehtojen määrittäminen, joiden vallitessa sitä ei voida koskaan tehdä tarjouksen houkuttelevuudesta huolimatta.
• Vastaavan henkilön nimittäminen (tai useamman henkilön, erottelemalla heidän vastuullaan olevat vektorit), jonka vastuulla on sekä juridisten riskien arviointi että niiden ilmenemismuotojen minimointi.
• Organisaation johdon ja sen lakiosaston sekä muiden kiinnostuneiden osastojen välisen keskinäisen tiedon saamiseksi mahdollisista riskeistä.
• Järjestyksen määrittäminen, jossa oikeudelliset riskit erotetaan eri luonteisista riskeistä - tuotanto-, luotto-, rahoitus- jne.
• Seurantajärjestelmän luominen, riskien tason arviointi suhteessa sekä organisaatioon itseensä että sen asiakkaisiin, kumppaneihin.
• Luominenvalvontajärjestelmä, joka valvoo lakiosaston ja muiden liiketoimien tekemiseen, sopimusten allekirjoittamiseen jne. suoraan tai välillisesti osallistuvien asiantuntijoiden toimintaa.
• Oikeudellisten riskien vakuutus. Koska ne voivat johtaa kaikkein kielteisimpiin seurauksiin. Monet kaukonäköiset organisaatiot pyrkivät vakuuttamaan itsensä tällaisen vakuutustapahtuman var alta. Vaikeutena tässä on se, että on ennakoitava kaikki tilanteet, joissa oikeudelliset riskit vaikuttavat merkittävästi toiminnan lopputulokseen, organisaation yleiseen tilaan.

Toimenpiteet yritysten hallitsemattomien riskien minimoimiseksi

Otamme edelleen huomioon oikeushenkilön riskien oikeudellisen luokan. Mitä tulee ulkoisiin riskeihin, jotka eivät riipu yrityksestä itsestään, laissa ehdotetaan seuraavia toimenpiteitä niiden minimoimiseksi:

• Lakineuvojan säännöllinen seuranta lainsäädännön muutoksissa.
• Kirjaa toimintaansa v altion säädöksen antamisen ja sen voimaantulon välisen ajan.
• Säännöllinen uutisten, tiedotusvälineiden seuranta niiden v altion elinten työstä, jotka tavalla tai toisella vaikuttavat ja säätelevät yhtiön toimintaa.
• Kun on suuri todennäköisyys, että hallitus ryhtyy tiettyihin sääntelytoimiin, yrityksen on sovittava tämän mahdollisista seurauksista ennen liiketoimen tekemistä vastapuolensa kanssa tai jollakin tavalla virallistettava tällainen mahdollisuus sopimuksen ehdot. Pääasiallinen toimenpide on kieltäytyä tekemästä sopimusta, kunnestärkeä säännös ei tule voimaan.
• Jos on suuri todennäköisyys, että pakolliset maksut v altionkassaan nousevat, on niiden korotuksen määrä ensin sisällytettävä kauppahintaan.

Arviointi sopimusten tekemisen yhteydessä

Mitä muita juridisen osoitteen riskejä voi liittyä yhteistyöhön vastapuolien kanssa? Heidän arviointiaan vaikeuttaa se, että organisaation kirjanpitotiedot ovat piilossa kolmansilta osapuolilta, eli usein on mahdotonta saada selville kumppanin voiton, kulujen, oman pääoman, ostovelkojen/saatavien suuruus.

Lainsäädännön os alta se suosittelee oikeudellisten riskien arvioimista tässä tapauksessa seuraavasti:

• Katso julkisesti saatavilla olevia tietoja rekistereistä, yhtenäisestä v altion oikeushenkilörekisteristä, v altion tietokannoista kumppaneiden osallistumisesta huutokauppoihin ja tarjouskilpailuihin sekä investointihankkeisiin.
• Tutki oikeusviranomaisten tietoja vastapuolta vastaan esitettyjen oikeudellisten ja taloudellisten vaatimusten luonteesta, lukumäärästä sekä vireillä olevien tapausten määrästä, joissa kumppani esiintyi.
• Katso syyttäjänviraston, FSSP:n ja työsuojeluviraston resursseja. Täältä voit selvittää, onko yrityksellä velkoja v altion budjetille, muille vastapuolille, omille työntekijöilleen, sekä tutustua yhteistyökumppanin työtä koskeviin väitteisiin ja valituksiin, tarkastusten suorittamiseen ja muihin valvontatoimiin häntä vastaan.
• Tutki tiedotusvälineissä tarjottavaa tietoa, kumppanin mainoskampanjoiden arkistoja. Täältä saat tietoa toiminnan laajentumisesta, muutoksistaesitetty alue.

Toimenpiteet sisäisten riskien minimoimiseksi

Nyt esitellään Venäjän lainsäädännön käytännön neuvoja kotimaisten juridisten riskien torjumiseksi. Pohjimmiltaan niillä pyritään parantamaan työntekijöiden osaamista ja kannustamaan työntekijöitä vastuullisempaan omaksumiseen. Nämä ovat seuraavat kohteet:

• Määritelty selkeät vaatimukset työntekijöiden pätevyydelle sekä työntekijöiden henkilökohtaisille ja liiketoiminnallisille ominaisuuksille.
• Ajanmukainen kehittäminen ja viestintä jokaiselle työntekijälle hänen työnkuvaansa, luettelo velvollisuuksista ja oikeuksista, tapoja vuorovaikutukseen kollegoiden ja johdon kanssa.
• Työntekijöiden tiukka vaatimus noudattaa tiukasti työsääntöjä kaupallisten, henkilökohtaisten salaisuuksien ja ammattietiikkaan liittyen.
• Säännöllinen työntekijöiden ohjaaminen jatkokoulutukseen.
• Oikea taloudellinen kannustin tunnolliseen työhön.

Tekniset toimenpiteet

Johtopäätös, joukko puhtaasti teknisiä toimenpiteitä, jotka auttavat vähentämään minkä tahansa yrityksen juridisten riskien tasoa:

• Tekstien, organisaation tekemien sopimusmuotojen yhtenäistäminen.
• Luo tuottava järjestelmä kaikkien aiemmin tehtyjen sopimusten tallentamiseen ja tallentamiseen.
• Tiettyjen määräysten täytäntöönpanon laadun analyysi, jossa määritetään tarve määritellä sopimuslausekkeet.
• Kätevän sisäisen sopimusjärjestelmän luominenliikeasiakirjat, johdon hyväksyntä.
• Optimoimme lakiosaston kuormituksen.
• Säännölliset säädökset, ajantasainen oikeudellinen kirjallisuus ja mahdollisesti tarpeelliset tiedot oikeuskäytännöstä on työntekijöille hyödyllistä heidän virkatehtäviensä suorittamisessa.

Juridiset (oikeudelliset) riskit ovat vain yksi niistä riskeistä, joita yksittäinen yrittäjä tai organisaatio (oikeushenkilö) voi kohdata. Ne jaetaan sisäisiin ja ulkoisiin yrityksen toiminnan ja ylitsepääsemättömien olosuhteiden mukaan. Venäjän federaation lainsäädäntö tarjoaa tehokkaita toimenpiteitä niiden neutraloimiseksi ja minimoimiseksi, jotka esiteltiin artikkelissa.