Kuinka sijoittaa kiinteistöihin: sijoitustapoja, strategioita, riskejä, vinkkejä

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Yksi luotettavimmista ja kannattavimmista tavoista säästää pääomaa on kiinteistösijoittaminen. Tästä ovat samaa mieltä sekä finanssianalyytikot että tavalliset kansalaiset, jotka haluavat suojata varojaan talouden nousuilta ja finanssikriiseiltä. Lisäksi käyttämällä tätä työkalua henkilökohtaisten säästöjen suojaamiseen, voit lisätä niitä samanaikaisesti merkittävästi.

Mikä muu tekee tästä markkinamekanismista houkuttelevan?

Kiinteistösijoittamisen edut

1. Sijoittamalla kiinteistöihin sijoittaja luo jatkuvan passiivisen tulon lähteen, mikä tarkoittaa säännöllisen voiton saamista ilman lisäponnistuksia ja aikaa.

2. Vapaiden varojen säilyttäminen, niiden suojaaminen inflaatiolta ja muilta negatiivisilta talousilmiöiltä.

3. Maantieteellisten rajojen puute pääomasijoituksille. Toisin sanoen, kun päätetään, mitenkiinteistösijoittamiseen voit harkita vaihtoehtoja esineiden hankintaan sekä Venäjältä että ulkomailta.

4. Kyky toteuttaa suuria pitkän aikavälin hankkeita.

5. Ohjauksen ja hallinnan mukavuus, joka koostuu kassavarannon tai pankkitilin puuttumisesta, mikä edellyttää jatkuvaa nykyisen markkinatilanteen seurantaa.

Kuinka sijoittaa kiinteistöihin?

Rahoituskriisin ajanjakso, jolle on ominaista kiinteistöjen hintojen jyrkkä lasku, on ihanteellinen tämäntyyppisille sijoituksille. Jos otetaan huomioon, että tilastojen mukaan muutama vuosi talouden taantuman jälkeen alkaa intensiivinen talouskasvu ja siitä johtuva kiinteistökohteiden arvonnousu, niin tällaisesta sijoituksesta tulee pitkällä aikavälillä erittäin luotettava ja kannattava.

Ennen ensimmäisten sijoitussuunnitelmien toteuttamista sinun tulee ensin tutustua kaikkiin näiden markkinoiden osallistujien käyttäytymisen erityispiirteisiin, kokeneiden sijoittajien todistettuihin taktiikoihin ja strategioihin. Sinun tulee myös tehdä perusteellinen analyysi kiinteistömarkkinoiden nykytilanteesta, mahdollisesti ammattilaisen avustuksella.

Parhaita tapoja sijoittaa kiinteistöihin, harkitsemme seuraavaksi.

Menestystekijät

Huolimatta asunto- ja liikekiinteistösijoittamisen suuresta suosiosta, viime aikoina tätä toimintaa johtavien menestyneiden määrä on vähentynyt huomattavasti. Mutta yleinen mielipide tästä investointisuunnastahelpoin ja edullisin tapa säästää pääomaa ei ole muuttunut.

Tärkeimmät toimijat näillä markkinoilla työskentelevät useimmiten välittäjien kautta, jotka ovat kiinteistöalan ammattilaisia. Heidän tehtävänsä on tutkia perusteellisesti esitetty kysymys, kerätä ja analysoida mahdollisimman paljon tietoa kiinnostavasta kohteesta.

Pikkusijoitustoiminnassa sijoittaja pärjää ilman kiinteistöpalveluita ja asiantuntijoiden apua haluten alentaa kustannuksiaan. Selvitetään tärkeimmät asiat, jotka jokaisen aloittelevan sijoittajan tulee tietää voidakseen sijoittaa kiinteistöihin kannattavasti.

Yleinen markkinatilanne

Ensimmäinen vaihe on itse kiinteistömarkkinoiden nykytilanteen tutkiminen ja selvitys: hintapolitiikan muutosten trendit ja pääprosessien dynamiikka. Voit kuunnella maailmankuulujen sijoitusammattilaisten mielipiteitä tai ottaa yhteyttä tuntemaasi asiantuntijaan yksilöllistä konsultaatiota varten.

Takaisinmaksuajat

Kuinka sijoittaa kiinteistöihin suojaten itsesi taloudellisilta riskeiltä mahdollisimman hyvin?

Aluksi kannattaa muistaa, että vain ilmaista rahaa sijoitetaan pitkäaikaisiin projekteihin. Kiinteistömarkkinoiden tämänhetkiset kehitystrendit eivät lupaa nopeita tuloja tällä alueella. Siksi tavallinen spekulatiivinen "osta ja myy" -menetelmä ei toimi täällä.

Lisäksi on otettava huomioon useita muita tärkeitä kohtia.

Jos esimerkiksi investoimme kiinteistökehitykseen, hyväksymme automaattisesti mahdollisen lykkäyksenesineen toimittamisesta, koska tällaiset ennakkotapaukset eivät valitettavasti ole harvinaisia nykyään. Lisäksi tuloksena olevasta kohteesta tulee houkutteleva tuleville asiakkaille vasta naapuriasuntojen korjausten valmistumisen jälkeen. Tämä seikka lykkää tulojen saamista tämäntyyppisestä sijoituksesta määräämättömäksi ajaksi.

Vähemmän ongelmallisena vaihtoehdona voit valita sivuasunnon, joka on nopeampi ja helpompi vuokrata. Sen korkea hinta kuitenkin vähentää merkittävästi sen seurauksena saatujen tulojen määrää.

Siksi päätettäessä kiinteistösijoittamisesta on tärkeää pitää mielessä tämän projektin pitkäjänteisyys ja sen hidas takaisinmaksukyky. Tässä suhteessa päätös ostaa uusi asunto viimeisillä säästöillä on selvästi virheellinen.

Kiinteistösijoitusten tuotot

Yksi tärkeimmistä tekijöistä sijoitusinstrumenttia valittaessa on likimääräinen odotetun tuoton määrä.

Tulee muistaa, että kiinteistöjen hallintaan tähtäävässä sijoitustoiminnassa, kuten missä tahansa muussakin rahoitusstrategiassa, kannattavuustaso on suoraan verrannollinen tapahtuman riski alttiuteen. Esimerkiksi ostaessaan asunnon uudisrakennuksesta sijoittajalla on oikeus odottaa konkreettista tuottoa tällaisesta hankkeesta. Mahdollisuus jäädä ilman sijoitettuja varoja ja valmista esinettä on kuitenkin erittäin korkea.

Aika ja hinta

Kuinka paljon sinulla on aikaa? Kuinka suuren määrän jälkeen saatat tarvita investoituja resursseja? Kuinka paljon rahaa olet valmis sijoittamaan tällä hetkellä? Nämä kolme kysymystä on selvennettäväennen kaikkea sijoitustoiminnan harjoittaminen.

On myös hyödyllistä laskea tarkka tuntimäärä, jonka voit säännöllisesti käyttää tulevaan rahoitusprojektiin. Sijoittamiseen tarvittavien varojen määrää määrääviä tekijöitä ovat: markkinasegmentti, valitun kohteen sijainti ja yleinen nykytilanne sekä kiinnostavalla alueella että koko taloudessa.

Kiinteistösijoittamisen aloittamista päätettäessä on tärkeää välttää yleisiä virheitä, joita monet uudet tulokkaat kohtaavat. Tätä varten sinun on käännyttävä kannattavimpiin pääomansuojelutyökaluihin.

Mikä on siis paras kiinteistö sijoittaa? Otetaanpa selvää.

Liikekiinteistöt

Tälle sijoitukselle on ominaista melko korkea tuottotaso.

Kaikki asiantuntijat pitävät yksimielisesti päätöstä sijoittaa suurissa kaupungeissa sijaitseviin liikekiinteistöihin optimaalisimmaksi strategiseksi liikkeeksi. Tämä yksimielinen näkemys on täysin perusteltu. Koska juuri tämä työkalu on kysytyin laaj alti toteutettujen suur- ja pienyritysprojektien yhteydessä. Tässä yhteydessä voit olla varma, ettei yksikään hankittu varasto-, teollisuus- tai liiketila jää käyttämättömäksi. Mutta älä ole illuusioiden alla tällaisten tulojen helppoudesta. Jotta työpaja tai varasto alkaisi tuottaa tiettyä voittoa, vaatii aikaa ja taloudellisia investointeja laitteiden hankintaan, korjauksiin ja yleisiinesineen kaunistaminen. Saatat joutua jopa suorittamaan mainoskampanjan tai esittelyn houkutellaksesi potentiaalisia asiakkaita.

Arvokasta neuvoa: ennen kuin sijoittaa kiinteistöihin tietyllä alueella, on viisasta neuvotella asiantuntijoiden kanssa tämän hetken markkinatilanteesta. Tämä vaihe suojaa odottamattomilta hinnanvaihteluilta, jotka voivat johtaa merkittäviin taloudellisiin tappioihin.

Asuntosijoitus

Asiantuntijoiden suosituksista huolimatta suosituin sijoituskohde on nykyään edelleen asuntomarkkinat. Tässä segmentissä paras valinta olisi keskihintaluokkaan kuuluva esine. Tämä vaihtoehto on helpompi vuokrata ja tuottaa nopeaa voittoa.

Etujen suhteen kannattaa kiinnittää huomiota rakenteilla oleviin kohteisiin ja valmiisiin uusiin rakennuksiin. Sijoittamalla tämäntyyppiseen asuntoon voit luottaa 10 %:n tuloon asunnon markkina-arvosta. Korkea taloudellinen tuotto johtuu siitä, että näiden asuntojen hinnat ovat yleensä halvempia kuin jälkimarkkinoilla.

Kiinteistö ulkomailla

Sijoitukset ulkomaisiin kiinteistöihin ovat erillinen keskustelunaihe. Tällä alueella investointeja hotellialaan pidetään kannattavimpana vaihtoehtona Euroopan hotellialan nopean hintojen kasvun vuoksi.

Sijoittajien, jotka eivät pelkää lisääntyvää riskiä, kannattaa kiinnittää huomiota mahdollisuuteen hankkia asunto kehitysmaista. Kiitoksetalhaiset nykyhinnat, tämäntyyppinen sijoitus voi olla erittäin kannattava tapa säästää pääomaa.

Kuinka sijoittaa kiinteistöihin pienellä pääomalla?

Sijoittaminen sijoitusrahastoihin

Kiinteistösijoitusrahastot ovat nykyään erittäin suosittuja kaikkialla maailmassa. Venäjällä ne toimivat suljetussa muodossa. Niiden toiminnan ydin on sijoittajien varojen kerääminen ja niiden jatkosuuntautuminen osakeomistusoikeuksien hankinnassa nykyiseen kerrostalojen rakentamiseen. On huomattava, että tällainen investointi voidaan tehdä vasta rakennusluvan myöntämisvaiheessa.

Tällä menetelmällä on useita etuja:

• suhteellisen alhainen osakekurssi (100 - 1000 dollaria);
• varsinaisten kiinteistöjen hallintaan liittyvien riskien välttäminen;
• useimpien rahastojen annuiteettitulojen maksu;
• mahdollisuus sijoittaa useampaan lupaavaan kohteeseen kerralla;
• alueellisten rajoitusten puute, joka mahdollistaa kiinteistösijoittamisen Venäjällä ulkomailla;
• erittäin korkea likviditeettitaso.

Tämän sijoitustavan muutamia haittoja ovat:

• korkea volatiliteetti – osakkeen arvon toistuva muutos ylös ja alas;
• tiettyjen ehtojen olemassaolo ulkomaisiin rahastoihin sijoittamisessa - todisteiden toimittaminen henkilökohtaisten tulojen laillisuudesta ja erinomainen englannin kielen taito.

Yrityksen osakkeet - kiinteistön omistaja

Tässä menetelmässä hankitaan tietyn yrityksen osakkeita, jotta ostettujen arvopapereiden arvoa voidaan edelleen kasvattaa.

Onko tällä tavalla kannattavaa sijoittaa kiinteistöihin? Arvioi itse seuraavien etujen perusteella:

• mahdollisuus sijoittaa pienellä pääomalla alhaisen tulokynnyksen vuoksi;
• fyysisen kiinteistön puute ja siihen liittyvät riskit.

On syytä huomata negatiiviset puolet:

• suhteellisen alhainen likviditeetti;
• pieni hajautus (matala kynnys mahdollisuudelle sijoittaa useaan hankkeeseen samanaikaisesti);
• suurten riskien läsnäolo.

Maan osto Venäjältä

Huolimatta tämän sijoitusmenetelmän erittäin riski altista ja kalliista luonteesta sekä maan löytämiseen ja yksityistämiseen liittyvistä vaikeuksista, tämä menetelmä mahdollistaa silti kannattavan investoinnin kiinteistöihin, ja tästä syystä.

Ensinnäkin kaupunkien lähellä olevien tonttien hintojen nousun todennäköisyys on suuri, noin 20 %. Tätä helpottaa mökkirakentamisen nopeutunut kehitys esikaupunkialueella.

Toiseksi tämä vaihtoehto on erinomainen vastaus kysymykseen, kuinka sijoittaa kiinteistöihin pienellä pääomalla. Itse sivuston kustannukset ovat suhteellisen alhaiset, eikä laitoksen ylläpito vaadi suuria taloudellisia resursseja, toisin kuin vaikuttavat korjauskustannukset.ja apurahat asunnon oston yhteydessä.

Maan osto ulkomailta

Tällaisten sijoitusten alaraja on noin 15 000 dollaria. Tämän vaihtoehdon etuna on korkea marginaalitaso (noin 25 %) sen jälkeen, kun päätös aloittaa rakentaminen ostetulle maalle. Tällainen sijoitus on kuitenkin melko riski altista, koska kiinteistöjen kysyntä on vähäistä Yhdysvalloissa ja Euroopassa.

Asuntotodistus

Toinen tapa sijoittaa rahaa kiinteistöihin on ostaa asiakirja, joka vahvistaa oikeuden tiettyyn asuintilaan rakenteilla olevasta talosta. Kohteen käyttöönoton jälkeen voit vaihtaa tämän asuntotodistuksen asuntoon maksamalla puuttuvan summan tai saada erääntyneet rahat kohteen rakennustöiden valmistumishetken hinnan perusteella. Tämän menetelmän etu on säästää perus- ja toissijaisten asuntojen hintaeroista.

Tällä tavalla hankitussa asunnossa asumista suunniteltaessa kannattaa kuitenkin muistaa tämän tapahtuman suuri mahdollinen riski. Tämä johtuu siitä, että rakennetussa talossa ei välttämättä ole asuinaluetta, joka sopisi sertifikaatin ominaisuuksissa määritellylle alueelle. Lisäksi, kun otetaan huomioon itse rakentamisprosessin pitkäjänteisyys, on tärkeää muistaa riski kiinteistöjen hintojen laskusta, joka lukuisten asiantuntijalausuntojen mukaan on havaittavissa maassamme lähitulevaisuudessa.

Ennusteetasiantuntijat tänä vuonna

Tämän vuoden ensimmäisellä ja toisella neljänneksellä monien finanssianalyytikoiden arvov altaisten lausuntojen mukaan asuinkiinteistöjen hintojen merkittävää laskua ei odotettu. Yleisesti ottaen nämä ennusteet olivat täysin perusteltuja. Vuoden toisella puoliskolla trendit kuitenkin muuttuvat dramaattisesti ja suuntautuvat melko intensiiviseen hinnanalennukseen. Johtavat asiantuntijat näkevät yhden tärkeimmistä syistä asuntolainojen korkojen nousuun. Tällainen toisistaan riippuvainen prosessi johtaa myöhempään pankkien korkojen nousuun, joka perustuu tulevaan keskimääräisen markkinahinnan muutokseen. Pienenä muutoksena asiantuntijat sallivat tämän tilanteen ohimenemisen.

Yllä olevien ennusteiden perusteella voimme päätellä, että kiinteistömarkkinoilla on intensiivinen dynamiikka ja elpyminen vuonna 2018. Ehkä tämä ilmiö liittyy Venäjän talouden tiettyyn vakautukseen.

Nykyinen markkinatilanne ja asiantuntijoiden ennusteet viittaavat selkeästi kiinteistön hankinnan mahdollisuuteen tänä tai ensi vuonna. Muutaman vuoden kuluttua tällainen investointi voi tuoda merkittävää voittoa myöhemmästä jälleenmyynnistä.

Sijoittajien pelot ja niiden syyt

2015 leimasi uudentyyppinen kiinteistövero, joka korvasi aiemmin olemassa olevan pakollisen kiinteistöveron.

Tämä innovaatio on edelleen hälyttävä monille sijoittajille. Tällaisen keräämisen veropohja on kohteen kiinteistöarvo. Erilaiset vähennykset, jotka liittyvät siihen, että henkilöllä on muuta omaisuutta, eivät päde uudessa selvitysjärjestelmässä.

Rahoitusanalyytikot rauhoittavat huolestuneita sijoittajia sanomalla, että nykyinen menettely koskee tällä hetkellä vain liittov altion kaupunkeja.

Vuoteen 2020 mennessä tämäntyyppinen keräily on suunniteltu laajentamaan koko Venäjän alueelle. Tästä seuraa, että seuraavan kahden vuoden aikana on kannattavaa hankkia asuinkiinteistöjä tai liikekiinteistöjä pikkukaupungeista ja pikkukaupungeista myydäkseen ne erittäin edulliseen hintaan lähempänä muutosten voimaantuloa.

Johtopäätökset

Muista, että talouden taantuman aikana valuuttarahastojen ja muiden rahoituslaitosten vakaus ja luotettavuus laskee jyrkästi, toisin kuin kiinteistösijoituksissa.

Tämä tosiasia johtaa ilmeiseen johtopäätökseen, että asuin- ja liikekiinteistöihin sijoittaminen on tällä hetkellä luotettavin, kannattavin ja turvallisin tapa säästää omaa pääomaa.

Venäjän taloudellinen tilanne ja sen geopolitiikan epävakaus eivät vaikuta merkittävästi tähän tekijään. Lisäksi asiantuntijoiden mukaan nykyinen vaikea tilanne maailmannäyttämöllä ratkaistaan pian onnistuneesti. Ja tämä tarkoittaa, että tulee suotuisin hetki myydä olemassa oleva omaisuus erittäin edullisin ehdoin.

Jos sinulla on siis käytettävissäsi vapaita varoja, toimi nopeasti kannattavaan sijoitukseen käyttämällä jotakin tarjoamistamme järjestelmistä.