Pankki "Moscow Lights": arvostelut. Pankin "Lights of Moscow" luotettavuus

2024 Kirjoittaja: Howard Calhoun | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 10:26

Ogni Moskvy -liikepankki aloitti toimintansa Venäjän federaatiossa vuonna 1993, jolloin se sai toimiluvan pankkitoiminnan harjoittamiseen ja seitsemän vuotta myöhemmin - yksityishenkilöiden talletusten houkuttelemiseen. Korkeasta ammattitaidosta kertoo jäsenyys SWIFT:ssä, Venäjän pankkien liitossa ja ARBK:ssa. Rahoituslaitos tarjosi pitkään laajan valikoiman palveluita oikeushenkilöille ja yksityishenkilöille. Mutta tämän vuoden helmikuussa hänellä alkoi olla ongelmia.

Ensimmäistä tietoa ongelmista

Tämän vuoden huhtikuussa ilmoitettiin, että "Ogni Moskvy" -talletusten vastaanottaminen keskeytettiin. Pankki selitti ongelman teknisillä vaikeuksilla. Ilmoitti, että uutta talletusohjelmaa kehitetään, joten talletusten vastaanotto keskeytyy väliaikaisesti. Luottolaitos ei myöskään suorittanut liiketoimia oikeushenkilöiden ja yksityishenkilöiden välillä. Virallisesta lausunnosta huolimatta huhuttiin jo silloin, että ongelmat liittyivät keskuspankin kieltämiseen.

Helmikuussa 2014 keskuspankissa tehtiin määräaikaistarkastus, jonka seurauksena otettiin käyttöön rajoituksia. 12 miljoonaa ruplaa - suurin sallittuhoukutettujen talletusten kokonaismäärä "Moscow Lights" -pankissa. Luottolaitoksen luokitus oli tähän asti melko alhainen. Pankki oli varallisuudeltaan toisella sadalla (172. sija). Vuoden 2013 ensimmäiseltä neljännekseltä hän sai 142 miljoonaa voittoa ja kuluvan vuoden sam alta ajanjaksolta - 57 miljoonaa tappiota. Tämän seurauksena kaksi konttoria suljettiin - Dubnassa ja Podolskissa - kannattamattomuuden vuoksi. Tämän ilmoituksen jälkeen Ogni Moskvy Bankin luotettavuus monien asiakkaiden silmissä on heikentynyt jyrkästi.

Lisenssin peruuttaminen

Venäjän keskuspankki ilmoitti 16. toukokuuta 2014 kahdelta pääomaluottolaitokselta toimiluvan peruuttamisesta. Yksi niistä on pankki "Lights of Moscow". Lupa peruutettiin toistuvan sääntöjen ja määräysten rikkomisen vuoksi. Samalla ilmoitettiin, että talletukset maksetaan viimeistään 27.5. Tämän päätöksen teki Vakuutuskassa (DIA). Mainitun järjestelmän osallistujille luvan peruuttaminen on vakuutustapahtuma. Sopimuksen mukaan tallettajalla on oikeus saada 100 % takaisin talletuksesta, mutta korvauksen kokonaismäärä ei saa ylittää seitsemää sataatuhatta ruplaa. Luottolaitoksen entiset asiakkaat alkoivat olla aktiivisesti kiinnostuneita vakuutusmaksujen vastaanottamisrekisteristä.

DIA-ongelmia talletusten palauttamisessa

Kaikki pankin entiset asiakkaat eivät nähneet itseään korvauslistalla. Monet ilmoittivat, että heiltä evättiin maksu, koska heidän nimensä eivät olleet pankin talletusrekisterissä. Kuten myöhemmin kävi ilmi, kaupat tehtiin ilmanilmoitukset asiakkaille tilien sulkemisesta. Vastuussa näistä petoksista on Ogni Moskvy -pankki. Asiakkaiden arviot foorumeilla vahvistavat tämän. Tallettajilla on käsissään otteita, jotka osoittavat, etteivät he suostuneet sellaisiin toimiin.

Aina täytyy olla ulospääsy

Sopimusten yksipuolisesta irtisanomisesta huolimatta pankki keräsi talletuksille korkoa, joten osa varoista voidaan nostaa. Loput joutuvat odottamaan DIA:n päätöstä. Virasto sanoi, että he työskentelevät aktiivisesti tämän asian ratkaisemiseksi, eikä korvausongelmia pitäisi olla. Vakuutuskorvauksia voi hakea kahden vuoden sisällä. Tämä on pankkien keskimääräinen likvidaatioaika.

Niille vastaajille, jotka eivät alun perin päässeet korvausmaksurekisteriin, lakimiehet suosittelevat seuraavaa menettelyä. Aloita kirjoittamalla DIA:lle hakemus vakuutusmaksurekisteriin sisällyttämisestä. Seuraavaksi sinun on kirjoitettava tilanteesta poliisille lausunto ja nostettava kanne. Jos DIA ei anna vastausta 30 kalenteripäivän kuluessa, tulee esittää toinen vaatimus - jo virastoa vastaan. Tätä menettelyä ei pidä laiminlyödä. Tämä saattaa olla ainoa tapa palauttaa Ogni Moskvy -pankkiin sijoitetut varat. Palaute Master Bankin entisiltä tallettajilta, joiden toimilupa peruutettiin jo joulukuussa 2013, vain vahvistaa tämän. Monet asiakkaat eivät vieläkään saa vastausta DIA:lta.

Pankki "Moscow Lights":asiakaspalaute hyvitysprosessista

Korvausmaksu voidaan vastaanottaa Sberbankin sivukonttorin kautta. Rahoituslaitos palauttaa varat tiukasti DIA-rekisterin mukaisesti. Pankki toimii myös välittäjänä asiakkaan ja DIA:n välillä, mikäli tietosi eivät ole rekisterissä. Suoraan organisaation sivuliikkeessä voit kirjoittaa hakemuksen ja toimittaa kaikki tarvittavat asiakirjat rekisteriin merkitsemistä varten.

"Moskovan valojen" tarkistuksen jälkeen havaittiin joukko tapahtumia, joita ei näy taseessa ja jotka puuttuivat pankkijärjestelmästä. Tämä järjestelmä on hyvin samanlainen kuin Mosoblbankin ja Master Bankin tilanne. Ensimmäinen, allekirjoitettuaan sopimukset asiakkaan kanssa ja talletettuaan rahaa tilille tallettajan toimesta, siirsi varoja lähiyhtiöiden tileille saman päivän yönä. Jos asiakkaat saivat tietää tällaisista toiminnoista, se oli vain vahingossa. Toisessa pankissa oli erillinen VIP-tallettajien ryhmä, jonka varat eivät kulkeneet yhteisen kassan kautta.

Mitä tehdä asiakkaille, joiden talletussumma on yli 700 tuhatta ruplaa

Ogni Moskvy-pankkiin yli 700 tuhatta ruplaa talletusten tekeneiden asiakkaiden vaatimukset on täytettävä ennen kaikkea. Toimiluvan peruuttamisen jälkeen Venäjän keskuspankki nimittää väliaikaisen hallinnon, joka johtaa luottolaitosta tuomioistuimen selvitysmenettelyn aloittamista koskevaan päätökseen saakka.

Voit esittääkseen saatavansa velkojien (entisten pankkitallettajien) tulee kirjoittaa kirjallinen hakemus, jossa on ilmoitettava määrä ja varojen siirron tiedot. lausuntoontodistusasiakirjojen kopiot tai alkuperäiskappaleet on liitettävä mukaan. Nämä voisivat olla:

• sopimus pankin kanssa;
• valmis oikeuden päätös;
• asiakirjat, jotka vahvistavat tapahtumat luottolaitoksen tilille;
• Tiliote, jossa näkyy saldo, mieluiten lisenssin peruutuspäivänä;
• muut todistusasiakirjat.

Hyvitysmenettelyn ehdot

Väliaikaisen hallinnon on kolmenkymmenen päivän kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta ilmoitettava hakijalle hänen vaatimustensa sisällyttämisestä rekisteriin (kokonaan tai osittain) tai hylkäämisestä. Jälkimmäinen voidaan sulkea aikaisintaan 60 päivän kuluttua siitä, kun Vesti Bank of Russia -lehdessä on julkaistu ilmoitus luottolaitoksen selvitystilasta. Rekisterin tarkka sulkemispäivä ilmoitetaan itse ilmoituksessa.

Asiakkaiden vaatimusten täyttäminen tapahtuu seuraavasti. Ensinnäkin palvellaan henkilöitä, jotka ovat tehneet pankkitalletussopimuksia, ja täytetään henki- tai terveysvahingon seurauksena syntyneet velvoitteet. Lisäksi - Venäjän pankin vaatimukset, velvollisuudet maksaa eroraha työsopimuksen mukaan. Jokainen seuraava vaatimusryhmä täyttyy, kun edellisen velvoitteet on täytetty kokonaan.

CV

Aiemmin kerrottiin, että DIA ei löytänyt vahvistusta, että yli kaksituhatta asiakasta olisi tehnyt yhteensä miljardin ruplan talletuksiaPankki "Moskovan valot" Pankkien tallettajilta saatu palaute, jonka toimilupa myös peruutettiin, vahvistaa, että varojen palautusprosessi on melko pitkä. Ensin sinun on kerättävä kaikki asiakirjat, jotka vahvistavat investoinnin tosiasian. Näiden papereiden avulla sinun on otettava yhteyttä Sberbankiin saadaksesi vakuutusmaksun. Jos nimeäsi ei löydy DIA-rekisteristä, voit kirjoittaa yhdistykselle hakemuksen suoraan Sberbankin kautta ja odottaa sen päätöstä.